打著“借錢給銀行”旗號(hào)集資 南安三男女卷走數(shù)千萬(wàn)

　　海都網(wǎng)-海峽都市報(bào)閩南版訊 曾經(jīng)，在南安市柳城街道金街社區(qū)，提起陳某志，街坊鄰居都有挺高的評(píng)價(jià)，“能干，為人不錯(cuò)”。但如今，“騙子”已成了他的代名詞。自去年11月以來(lái)，陳某志伙同林某東夫婦，以“通過在銀行當(dāng)高管的親戚，借錢給銀行周轉(zhuǎn)”為由，向多人集資，少則十幾萬(wàn)元，多則數(shù)百萬(wàn)元。本月10日、11日，三人相繼“失蹤”，受害人因討債聚在一起才發(fā)現(xiàn)，此事涉及的金額至少有3千多萬(wàn)元。而不少受害人的錢，還是從親戚朋友那里籌來(lái)的。

　　21日，陳某志向南安市公安局經(jīng)偵大隊(duì)自首。

三人合股開茶室 “不賣茶，只談錢”

　　南安柳城金街路邊的“三江茶室”關(guān)門有些時(shí)日了。多名受害人稱，該茶室是陳某志、林某東和妻子鄭某雙合股于去年11月所辦，平時(shí)“不賣茶，只談錢”。林某東與陳某志是從小玩到大的好哥們，兩人年齡相仿，約40歲，但林某東曾接受勞教，陳某志卻經(jīng)營(yíng)了不少產(chǎn)業(yè)，資產(chǎn)頗豐。

　　“說(shuō)是三人合股，但是誰(shuí)看得起他林某東！”有受害者說(shuō)，林某東名聲并不好，“大家愿意拿錢出來(lái)，一是得知他親戚在銀行做高管，二是陳某志平時(shí)為人不錯(cuò)，有店有廠的，能夠擔(dān)保。”

　　受害者提供的幾張借條中，林某東是借款人，陳某志是擔(dān)保人。多名受害人稱，經(jīng)陳某志擔(dān)保的錢款，約有兩千萬(wàn)元。

上午自若陪泡茶 “天一黑，人跑了”

　　林某東集資所打招牌看似誘惑力頗大：以兩分半至三分的利息從眾人處收錢，之后通過主管個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的銀行高管親戚，借給銀行用于周轉(zhuǎn)資金。人們都覺得，銀行家大業(yè)大，如此“投資”，風(fēng)險(xiǎn)趨零，堪稱“一本萬(wàn)利”。于是，大多數(shù)錢款直接匯入了陳某志和鄭某雙的賬戶中。

　　本月10日，有人發(fā)現(xiàn)無(wú)法聯(lián)系林某東和鄭某雙夫妻。11日下午，陳某志還在一名受害人店中喝茶，晚上卻已跑路。12日，三人逃跑之事敗露，部分受害人聚集在“三江茶室”門口，此時(shí)人們方知三人“攤子攤得大了”。

　　逃跑后，陳某志發(fā)了數(shù)條短信給幾個(gè)關(guān)系較好的債主。短信中，陳某志寫到，自己也是受害者，林某東卷走“四千多萬(wàn)”，自己被逼無(wú)奈才跑路，身上只剩2萬(wàn)元現(xiàn)金，未來(lái)“累死了也會(huì)拼命賺來(lái)還你”。

　　調(diào)查所得知的結(jié)果，卻讓大家憤憤不平：陳某志11日晚跑路，13日他一銀行賬號(hào)中轉(zhuǎn)出23萬(wàn)元至妻子的侄子賬戶，家人解釋“為侄子結(jié)婚準(zhǔn)備”；兩輛小車被拆除車牌后藏了起來(lái)；名下的3套房產(chǎn)通過立下契約方式轉(zhuǎn)給弟弟。

受害者自發(fā)調(diào)查 “3035萬(wàn)，全沒了”

　　13日，部分受害人聚集起來(lái)，根據(jù)各自手中欠條，列出了一張表格，共22人，被卷金額總計(jì)3035萬(wàn)元。“之后還不斷聽說(shuō)有人被牽扯進(jìn)來(lái)。恐怕只有等到林某東被抓到，才能弄清一共有多少錢。”有受害人如是說(shuō)。

　　表格中，有位女受害人被卷走金額高達(dá)500多萬(wàn)。據(jù)別人所稱，林某東為取得她的信任，還將他在銀行任高管親戚的房產(chǎn)證抵押給她，“但后來(lái)發(fā)現(xiàn)，其實(shí)那本房產(chǎn)證是假的。她的錢其實(shí)也是從別人那里集來(lái)的，所以現(xiàn)在為了躲債，也跑了。”

　　據(jù)了解，受害人中與該女子情況相似的，不在少數(shù)。

　　出逃十天后自首“騙的錢，何時(shí)還”

　　21日下午，陳某志向南安市公安局經(jīng)偵大隊(duì)自首。據(jù)受害人計(jì)算，仍掌握在陳某志手中的資金，“最多不會(huì)超過200萬(wàn)”，而林某東夫婦仍然在逃，“撒出去的錢不知何時(shí)能等回來(lái)。”

　　南安市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警證實(shí)了陳某志已自首落網(wǎng)的消息。經(jīng)偵民警稱，銀行方在配合警方調(diào)查時(shí)，曾明確答復(fù)，林某東是假借銀行為幌進(jìn)行集資。根據(jù)林某東的集資手段判斷，其行為已涉嫌詐騙。但因案件未破，無(wú)法進(jìn)一步透露案情。（本網(wǎng)記者 涂傳之 黃啟鵬）