2016年,全國公安機關共破獲重大地下錢莊案件380余起,抓獲犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窩點500余個,涉案交易總金額逾9000億元人民幣。
2月26日,澎湃新聞(www.thepaper.cn)從公安部經偵局獲悉上述信息。地下錢莊案件有哪些特點和危害?打擊地下錢莊,公安機關將采取哪些措施?澎湃新聞就此專訪了公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平。
澎湃新聞:地下錢莊的主要犯罪形式有哪些?
束劍平:地下錢莊是一種俗稱,并非法律概念。近年來,公安機關重點打擊的地下錢莊,系指不法分子以非法獲利為目的,未經國家主管部門批準,擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動。
地下錢莊基本上有三大類,一類是匯兌型地下錢莊,這類錢莊實際上是境內和境外進行“對敲”,比如,境內有客戶想把人民幣轉到境外,地下錢莊收到客戶錢款后,按照雙方約定的匯率,將外幣打到客戶指定的境外賬戶,這樣就實現了資金的跨境轉移,并且境內資金和境外資金,并沒有發生實質性的物理轉移,反過來亦然。
第二類是支付結算型地下錢莊。不法分子以非法獲利為目的,通過設立“三無”公司(無實際經營地址、無從業人員和無經營活動)、采取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶、套取現金等非法支付結算活動。此類犯罪活動操作手法隱蔽、快速,迎合了一些不法分子非法轉移資金的需要。
第三類是非法買賣外匯型地下錢莊。不法分子在國內的外匯黑市進行低買高賣,從中賺取匯率差價。
澎湃新聞:地下錢莊的運作有哪些特點?
束劍平:一般來講,地下錢莊以血緣關系、親友親鄉關系為紐帶,建立較親密的信任關系。犯罪分子地域性很強
澎湃新聞:近些年,地下錢莊是否有新的特點?
束劍平:隨著國家支付結算方式的變革,包括新型支付方式的出現,地下錢莊開始鉆金融創新、政策、優惠措施等方面的漏洞,非法跨境轉移資金。
最近幾年很突出的情況是,一些地下錢莊利用新的媒介,如Pose機,進行非法套現,為賭客、不法分子、商人結算資金。還有一些地下錢莊通過控制一批境內銀行卡,在境外ATM機取現,然后把這些外幣販賣給需要的人,從中賺取費用。總之,地下錢莊在不斷演化,但它的基本形態沒變,核心特色仍是非法從事跨境資金轉移和匯兌,從中獲取非法利益。
澎湃新聞:地下錢莊有哪些危害?
束劍平:地下錢莊的資金交易具有高度隱蔽性,其數量和資金吞吐量難以準確統計,從而使大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監管體系之外,形成巨大的資金“黑洞”,這不僅嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序,危害國家經濟安全,而且,地下錢莊日益成為經濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網絡賭博等犯罪活動資金轉移的通道,助長和滋生了其他上游犯罪活動。
大量資金通過地下錢莊、地下渠道,跨境、秘密地在境內境外轉移,既掩飾了贓款,造成執法部門追贓的困難,也成為一些犯罪逃避偵查打擊的重要幫兇。比如,一些貪官通過地下錢莊將贓款轉移到境外,然后伺機潛逃,即使把人追回來,再查證資金怎樣轉移的,往往會遇到障礙。
澎湃新聞:目前打擊地下錢莊存在哪些困難?
束劍平:地下錢莊并不容易發現,他們往往用馬甲賬戶,如買來的賬戶、別人的賬戶。經常是一批賬戶用了兩個月就停用,再啟用一批新的賬戶。
隨著偵查打擊力度加大,地下錢莊的人員反偵察意識也越來越強,違法手法也不斷更新,轉移資金也非常快,特別是利用第三方支付平臺,跨境、跨國迅速轉移資金,也給打擊帶來困難。
澎湃新聞:打擊地下錢莊,公安機關將采取哪些措施?
束劍平:近年來,公安部積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門,在全國組織開展了專項打擊行動,取得了顯著戰果。今年,公安機關將繼續保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢,以維護國家正常的金融管理秩序和經濟安全。
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