非法集資一般都有哪些詐騙形式,采取什么樣的手段? 網絡詐騙套路公布最新詐騙套路手法,其實犯罪分子的作案手法都大同小異,主要形式和特點如下。
1.“互聯網+非法集資”
?。?)編造項目融資,或發售虛假的理財產品(例如存款、保險等);(2)私設資金池;(3)采用借新還舊的騙局模式;(4)虛構股權增值前景或承諾高利潤回報;(5)宣稱儲備金由銀行管理;(6)花哨宣傳。
非法集資有哪些詐騙形式和手段?辨識投資理財7大陷阱
2.假冒民營銀行
?。?)假借國家支持民間資本設立金融機構政策;(2)謊稱已經獲得相關部門批準,或正在申辦相關牌照;(3)虛發原始股或吸收存款。
3.以股權投資為名
?。?)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。(2)通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。(3)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
4.看準中老年人行騙
?。?)受害者主要為中老年人;(2)或以投資養老公寓、異地聯合養老為噱頭;(3)或通過開展養生講座、提供免費體檢、免費旅游、贈送小禮品等方式,吸引老年人參與并進行投資;(4)貼近生活,辨識度較低;(5)一般通過收取保證金、約定到期返還保證金,并提供免費或補貼的方式。
5.不談錢,談收藏
(1)主要對象多是古董、郵票等收藏愛好者;(2)推銷以無價值或價格低廉的紀念幣、假古董、郵票充當具有高價值的收藏品;(3)與簡單的談錢不同,這種騙術多以巨大的升值空間作為誘餌;(4)對象在無專業技能的情況下,容易被騙。
提示:如果是古董、收藏愛好者,建議加強相關常識和辨識技巧,在正規場所購買。“撿漏”不會“天上掉餡餅”。
6.打“消費返利”的幌子
?。?)以消費返還、積分返利、賺外快等看似沒花錢的手段作為誘餌;(2)有傳銷的手段在其中,需要發展下線,讓更多人加入;(3)低門檻、高回報;(4)迷惑性極強。
7.打著“政府” 的旗號非法集資
非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名,行違法犯罪之實,既影響了國家政策的貫徹執行,又嚴重損害了政府的聲譽和形象。主要詐騙形式有:(1)打著響應國家政策、扶貧互助等旗號,或“大眾創業、萬眾創新”等政策的幌子,謊稱創業創新;(2)以政府的名義集資;(3)第三方擔保機構可能并不合法。
什么是非法集資?
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
據了解,去年以來,全國公安機關依法打擊、穩妥處置各類經濟犯罪活動,會同相關行政監管和司法機關,先后查處了一大批全國性重特大案件,相繼組織開展了“獵狐行動”和打擊非法集資的專項行動,共破獲各類經濟犯罪案件9萬余起,挽回直接經濟損失上千億元。非法集資是一種違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。這種行為的涉及面廣,為社會帶來了極大的危害。
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