非法集資一般都有哪些詐騙形式,采取什么樣的手段? 網(wǎng)絡(luò)詐騙套路公布最新詐騙套路手法,其實(shí)犯罪分子的作案手法都大同小異,主要形式和特點(diǎn)如下。
1.“互聯(lián)網(wǎng)+非法集資”
(1)編造項(xiàng)目融資,或發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品(例如存款、保險(xiǎn)等);(2)私設(shè)資金池;(3)采用借新還舊的騙局模式;(4)虛構(gòu)股權(quán)增值前景或承諾高利潤(rùn)回報(bào);(5)宣稱儲(chǔ)備金由銀行管理;(6)花哨宣傳。
非法集資有哪些詐騙形式和手段?辨識(shí)投資理財(cái)7大陷阱
2.假冒民營(yíng)銀行
(1)假借國(guó)家支持民間資本設(shè)立金融機(jī)構(gòu)政策;(2)謊稱已經(jīng)獲得相關(guān)部門批準(zhǔn),或正在申辦相關(guān)牌照;(3)虛發(fā)原始股或吸收存款。
3.以股權(quán)投資為名
(1)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。(2)通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資。(3)通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
4.看準(zhǔn)中老年人行騙
(1)受害者主要為中老年人;(2)或以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合養(yǎng)老為噱頭;(3)或通過(guò)開(kāi)展養(yǎng)生講座、提供免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式,吸引老年人參與并進(jìn)行投資;(4)貼近生活,辨識(shí)度較低;(5)一般通過(guò)收取保證金、約定到期返還保證金,并提供免費(fèi)或補(bǔ)貼的方式。
5.不談錢,談收藏
(1)主要對(duì)象多是古董、郵票等收藏愛(ài)好者;(2)推銷以無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、假古董、郵票充當(dāng)具有高價(jià)值的收藏品;(3)與簡(jiǎn)單的談錢不同,這種騙術(shù)多以巨大的升值空間作為誘餌;(4)對(duì)象在無(wú)專業(yè)技能的情況下,容易被騙。
提示:如果是古董、收藏愛(ài)好者,建議加強(qiáng)相關(guān)常識(shí)和辨識(shí)技巧,在正規(guī)場(chǎng)所購(gòu)買。“撿漏”不會(huì)“天上掉餡餅”。
6.打“消費(fèi)返利”的幌子
(1)以消費(fèi)返還、積分返利、賺外快等看似沒(méi)花錢的手段作為誘餌;(2)有傳銷的手段在其中,需要發(fā)展下線,讓更多人加入;(3)低門檻、高回報(bào);(4)迷惑性極強(qiáng)。
7.打著“政府” 的旗號(hào)非法集資
非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名,行違法犯罪之實(shí),既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行,又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。主要詐騙形式有:(1)打著響應(yīng)國(guó)家政策、扶貧互助等旗號(hào),或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”等政策的幌子,謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新;(2)以政府的名義集資;(3)第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)可能并不合法。
什么是非法集資?
非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
據(jù)了解,去年以來(lái),全國(guó)公安機(jī)關(guān)依法打擊、穩(wěn)妥處置各類經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),會(huì)同相關(guān)行政監(jiān)管和司法機(jī)關(guān),先后查處了一大批全國(guó)性重特大案件,相繼組織開(kāi)展了“獵狐行動(dòng)”和打擊非法集資的專項(xiàng)行動(dòng),共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件9萬(wàn)余起,挽回直接經(jīng)濟(jì)損失上千億元。非法集資是一種違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。這種行為的涉及面廣,為社會(huì)帶來(lái)了極大的危害。
防騙知識(shí):