1-7月電信詐騙案35.5萬件 損失114.2億

　　新華網(wǎng)北京9月13日消息，這是一組觸目驚心的數(shù)據(jù)：近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%－30%的速度快速增長。2015年全國公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，造成經(jīng)濟(jì)損失222億元。今年1月至7月，全國共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。

　　2013年至今，全國共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件104起，百萬元以上的案件2392起。很多群眾的“養(yǎng)老錢”“救命錢”被騙，傾家蕩產(chǎn)、家破人亡；有的企業(yè)資金被騙，破產(chǎn)倒閉，引發(fā)群體性事件。

　　盡管近年來有關(guān)部門不斷加大打擊力度，但電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢，成為社會公害，人民群眾深惡痛絕。對于這一社會毒瘤，如何才能鏟除？

億萬錢款如何被隔空騙走

　　2015年12月，貴州省都勻市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走1.17億元（案件已破）；2016年1月，河南省周口市村民熊軍志被犯罪分子以銀行卡扣年費(fèi)名義騙走8000元后上吊自殺（案件已破）……電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆？

　　公安部刑偵局介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當(dāng)受騙一般都是從接到某個電話或信息開始。電話的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的詐騙犯罪團(tuán)伙。

　　臺灣桃園人簡某是今年4月大陸公安機(jī)關(guān)從肯尼亞押回的77名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團(tuán)伙將話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲，專門針對大陸群眾實(shí)施詐騙。

　　“我們分為一線、二線和三線。”簡某供述，他們自稱“公司”，老板和骨干成員都是臺灣人，組織嚴(yán)密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等；二線人員冒充公安民警；三線人員冒充檢察官或者金融部門的人；另外還有負(fù)責(zé)招募詐騙人員、技術(shù)維護(hù)、獲取受害人個人信息的人員。

　　辦案民警介紹，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)改號電話與受害人聯(lián)系，顯示為大陸政府部門或公檢法機(jī)關(guān)的電話。一旦受害人被誘騙將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶，金主（團(tuán)伙老板）就指揮臺灣的“水房”（轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn)），通過網(wǎng)銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個賬戶，組織若干臺灣“車手”（取款人）在臺灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話窩點(diǎn)、“水房”“車手”等發(fā)“工資”。

　　“臺灣的‘水房’有專人負(fù)責(zé)與大陸開販銀行卡團(tuán)伙聯(lián)絡(luò)，通過快遞收購大陸銀行卡。臺灣金主與‘水房’‘車手’有長期合作關(guān)系，金主會定期向話務(wù)窩點(diǎn)提供銀行賬戶。”辦案民警告訴記者。

　　與犯罪分子在境外實(shí)施的電信詐騙案件相比，境內(nèi)電信詐騙案件的作案人員多是個人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，形成地域性職業(yè)犯罪群體。他們除了利用網(wǎng)絡(luò)、電話詐騙外，還利用木馬病毒遠(yuǎn)程盜取受害人的通訊錄、手機(jī)綁定銀行賬號，截取短信驗(yàn)證碼等，繼而實(shí)施冒充熟人詐騙、退稅詐騙、中獎詐騙等；一旦得手，迅速通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺、賭博網(wǎng)站、購買網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡裝備等方式套現(xiàn)洗錢。

　　公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實(shí)施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的20%，損失的50%。千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施。

　　近年發(fā)案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會熱點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)騙術(shù)“劇本”，針對不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、征兵入伍等，五花八門。隨著公民個人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子也從過去“漫天撒網(wǎng)”、不定向?qū)ふ以p騙對象，逐漸發(fā)展為獲取被害人身份信息“精準(zhǔn)詐騙”。

電信詐騙為何愈演愈烈

　　統(tǒng)計(jì)表明，當(dāng)前電信詐騙犯罪已侵入31個省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，受害者覆蓋各個年齡段、各種職業(yè)。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長陳宗慶在打擊電信詐騙一線戰(zhàn)斗超過15年。“電信詐騙在大陸出現(xiàn)以來，公安機(jī)關(guān)一直保持嚴(yán)厲打擊態(tài)勢，但僅靠一家難以有效治理這個難題。”

　　“這類犯罪成本低、利潤大、易復(fù)制，只要是電話、網(wǎng)絡(luò)用戶都可能成為潛在受害人，犯罪收益巨大，因此犯罪分子越來越猖獗地實(shí)施詐騙。”中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授董邦俊說。

　　董邦俊認(rèn)為，“互聯(lián)網(wǎng)＋”時代下，電信詐騙的便利性大大提升。例如，隨著互聯(lián)網(wǎng)電話的出現(xiàn)和普及，犯罪分子可利用改號軟件偽裝成國家機(jī)關(guān)，或者偽裝成銀行利用電話銀行密碼驗(yàn)證機(jī)制，騙取受害人銀行密碼完成犯罪；獲取受害人基本信息、取得空白銀行卡都可以通過互聯(lián)網(wǎng)完成，詐騙非法所得也多是通過網(wǎng)上銀行等渠道轉(zhuǎn)款，并通過互聯(lián)網(wǎng)金融等途徑洗白。

　　大量案例顯示，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管控上存在管理漏洞，給了電信詐騙瘋狂蔓延的空間。

　　——在通訊行業(yè)方面，目前有大量境外網(wǎng)絡(luò)改號電話進(jìn)入千家萬戶，手機(jī)、寬帶、上網(wǎng)卡等電信業(yè)務(wù)記名而非實(shí)名的問題仍然嚴(yán)重，虛擬運(yùn)營商行業(yè)管理混亂，違規(guī)開卡、隨意修改顯號歸屬等問題突出。

　　例如，近日引發(fā)關(guān)注的清華大學(xué)教授被騙1760萬元案，受害人接到顯示為北京的電話號碼，實(shí)際卻是犯罪分子在境外窩點(diǎn)使用北京電信一家代理商銷售的“中繼線業(yè)務(wù)”接入。

　　“改號電話在國內(nèi)順利‘落地’，很大程度上是電信運(yùn)營商為了逐利，將服務(wù)器和中繼線業(yè)務(wù)層層出租，對境外改號電話不進(jìn)行攔截、過濾。”湖南省公安廳刑偵總隊(duì)重案支隊(duì)副支隊(duì)長郭建華告訴記者。

　　——在金融行業(yè)方面，大量非實(shí)名銀行卡被犯罪分子用來轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬金額、登錄IP無限制被詐騙集團(tuán)大肆利用，銀行卡安全防護(hù)存在隱患易被不法分子復(fù)制、盜刷，一些第三方支付企業(yè)不落實(shí)實(shí)名制，不法分子提供虛假資料就可申請POS機(jī)。

　　2014年，福建廈門發(fā)生一起單筆被騙金額達(dá)1544余萬元的電信詐騙案，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的銀行賬戶達(dá)1300多個，無一是實(shí)名銀行卡。