傳銷套路花樣翻新：以虛擬貨幣為名 吸引“會員”

　　央廣網北京6月3日消息 據中國之聲《新聞縱橫》報道，很多人都想一夜暴富，市場上流行的“普洱幣”“大唐幣”“五行幣”等虛擬貨幣剛好滿足這些人“天上掉餡餅”的幻想，殊不知這些不是餡餅而是陷阱。

　　近年來，各種以虛擬貨幣為名的騙局不斷變換形式，達到上百種，其中比較大的項目被騙者達到幾十萬人，涉案金額上百億元。警方提醒，這些所謂的“虛擬貨幣”，實質就是傳銷。這種花樣繁多的傳銷套路該如何防范？

　　用“虛擬貨幣”概念作為吸引“會員”的噱頭，最新案例之一是“普洱幣”，又叫“普銀幣”。深圳南山公安分局經偵大隊的副大隊長王飛介紹，他們通過發行虛擬貨幣“普銀幣”來吸收公眾資金，且宣稱會有相應的普洱茶作為抵押資產。

　　警方介紹，投資人可以在交易平臺上買賣這種所謂的“虛擬貨幣”，賺取差價。發行“普銀幣”的公司操縱實時價格，一度從0.5元拉升到10元，吸引投資者加入。一年時間有三千多人參與，涉案金額超過三億元。

　　這家有兼具養生和投資價值的“普洱茶”概念，而另一家則有厚重歷史感的“大唐”和眼下最熱的“區塊鏈”加持，今年3月底開始在網絡平臺銷售虛擬“大唐幣”。

　　西安市公安局經偵支隊四大隊教導員胡宏立介紹，主要采取的模式是在網上注冊一個名為“消費時代”的網絡平臺，自己書寫一個虛擬貨幣，即“大唐幣”。嫌疑人鄭某通過網絡發展下線，用每枚3元的價格銷售虛擬貨幣“大唐幣”。從今年3月28日上線運行到4月15日，18天時間發展注冊會員1.3萬余人，涉及全國31個省、市、自治區，實際發生交易的有9000多人，分了28個層級，涉案金額8000余萬元。

　　另一個規模更大的叫“五行幣”，推出五個月，涉案金額就超過21億元。參與者相信，每一枚“五行幣”背后的5000個數字貨幣，是大幅增值的來源。

　　“五行幣”的宣傳中號稱創始人張健是國家秘密培養的“奇才”，9歲上大學，12歲破譯銀行密碼，14歲被特招入伍，獲得多個榮譽稱號，是“未來世界首富”，將以“五行幣”一統天下。

　　張健(本名宋密秋)說：“因為我是云數貿聯盟網、云計算門戶網站研發人、創始人，五行系統發明人兼掌門人。為什么我出來了？我是五行系統，我把美國系統打得稀里嘩啦，因為云數貿是五行系統，吃喝玩樂干市場，稀里糊涂數鈔票，云數貿是什么？精神物質雙重給予，是當代圣經，當代佛法……”

　　張健早年創立的“云數貿”公司，在馬來西亞甚至有當地藝人站臺宣傳。而張健本名叫宋密秋，去年被公安部工作組從印度尼西亞緝捕回國。

　　宋密秋供認，自己其實是在忽悠別人。對外宣稱自己是世界首富、國家秘密培養的“奇才”，“五行幣”是國家、政府的最高戰略。其實都是騙人的。他把張健定位成一個角色，他只是飾演這個角色的人。運作市場的過程中，就采用比較夸張的手法，比如撒錢、狂派車、狂派禮物、說話比較猖狂，故意引起整個社會各界人士對該角色的關注。這也是一種營銷手段。

　　警方調查顯示，宋密秋從2012年就開始和他人一起設立“云數貿”公司，以銷售公司原始股等虛假宣傳，開展傳銷活動，涉及金額6億元。案發后，宋密秋潛逃出境。而之后的“五行幣”雖然不同于傳統面對面的傳銷，但依然屬于新型傳銷方式。

　　國家互聯網金融風險分析技術平臺的監測顯示，截至今年4月，累計發現假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網站服務器部署在境外，相對難以發現和追蹤。這些所謂的“虛擬貨幣”通常會傍上“比特幣”“區塊鏈”等熱門詞匯，甚至虛構新聞報道騙取信任。這些實質都是傳銷，其中一個重要特征，就是存在組織層級，拉人發展下線有回報。

　　中國政法大學資本金融研究院網絡經濟研究中心主任武長海介紹，判斷是否為傳銷可以看三個方面：第一是否交會員費，即入門費；第二是否需要發展下線會員，許以各種提成；第三是否有層級關系，是否要發展很多層級才能得到回報。