假扮“白富美”“專家” 成都一詐騙平臺作案5000余件

假扮“白富美”“知心姐姐” 詐騙平臺這樣騙人上鉤

　　經過3個月偵查，成都彭州公安成功打掉一個特大網絡詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人200人。該團伙涉及全國范圍內網絡詐騙案件5000余件，涉案資金過億。

　　《新華每日電訊》記者采訪發現，在犯罪分子實施詐騙的過程中，有人扮演專家，有人扮演“白富美”，有人扮演“知心姐姐”，詐騙團伙編織的“發財夢”讓受害者一步步被套牢，進而負債累累。

偵查：網購平臺實為投資詐騙平臺

　　今年3月11日，成都彭州警方接到受害人嚴某報警稱，其在某網上平臺以投資黃金、外匯、比特幣的方式被詐騙87萬余元。

　　經過初步偵查，彭州公安發現，受害人所稱的“網上平臺”并非簡單的購物平臺。在購物平臺的掩護下，背后實際上是一個網絡投資詐騙平臺。

　　鑒于案情重大，成都警方組成了“3·11”專案組偵辦此案。專案組兵分多路到平臺所在地湖南長沙實地偵查發現，該公司有多個辦公點，均設置在高端寫字樓內，這些寫字樓不允許陌生人進出。

　　“3·11”專案組案偵民警、彭州市公安局刑偵大隊中隊長張杰告訴《新華每日電訊》記者，為偵查該案，他和另外一名案偵民警嘗試打入該公司內部，但前去應聘時該公司對人員錄用相當警覺，設置多重考驗，從身份、年齡、所學專業等全方位篩查，最終打入公司內部的計劃失敗。

　　“但是面試過程中，通過他們介紹的公司情況，對我們提問的回答，我們可以確認這個公司就是一個網絡詐騙團伙。”張杰說，后來警方又喬裝成快遞員、外賣員進入公司內部，根據內部各種展板、流程圖了解到該犯罪團伙的工作流程。

　　經過長達3個月的艱苦偵查，專案組全面掌握了該犯罪團伙的辦公地點分布、人員構成、工作流程以及涉案資金流水等信息，全面查清了該團伙通過在互聯網上搭建APP平臺、惡意篡改后臺數據，致大量受害人被騙的犯罪事實。

　　6月12日下午，抓捕行動全面展開，各點位同時展開抓捕行動，該犯罪團伙成員被一網打盡。現場共抓獲犯罪嫌疑人200人，公司45名主要犯罪嫌疑人全部落網。

暴利：最好的業務員周薪過萬

　　2016年，犯罪嫌疑人趙某某伙同他的幾個同學，成立了一家公司，為某“投資平臺”做代理，每筆賺取12%投資手續費。

　　記者在彭州市看守所見到了犯罪嫌疑人郭某，他是該詐騙集團最初的6個“創始人”之一。雖然只有初中學歷，但是在小學同學趙某某的“提攜”下，郭某過上了日進斗金的生活。最初，他和另外4個股東每人出資5萬元，各占小部分股份，趙某某則占據公司超過50%的股份。

　　“3·11”案詐騙團伙內部有著嚴格層級關系。趙某某在公司掌握著絕對話語權，其下是5個股東任各部門總監，總監之下是經理和業務組長，剛剛入職的則是普通業務員。

　　23歲的曾某某，2017年11月經同學介紹來到該公司，從普通的業務員做起。

　　“三天培訓就上崗了，工作就是和客戶聊聊天，輔助性引導他們進行投資，每筆投資業務員能賺大概1.2%的提成。”曾某某說，6個月后他順利轉正。

　　連續兩個月在小組中業績第一，并培養三個實習業務員轉正，就可以提拔成為業務組長。曾某某憑借“出色”的表現，在入職一年后成長為業務組長，除可以獲得自己的業務提成外，也可以從小組的業績中獲得提成。

　　張杰告訴記者，股東的不定期分紅，由郭某負責。每次當公司的利潤滿500萬元，郭某就會驅車前往距離長沙300公里外的常德澧縣老家，從以其妻子、丈母娘等家屬名義所開的銀行賬戶上取走現金，用來分紅。短短三年，郭某就從負債累累的小貨車司機，搖身一變成了“高富帥”，買了新房，也換了新車。“從去年11月到今年5月，郭某累計從銀行卡上取走了現金3000多萬元。”張杰說。

套路：假扮“高富帥”“白富美”

　　根據警方對此案長達近3個月的跟蹤、偵查發現，“3·11”案編織了極具誘惑的故事和騙局，對受害者具有巨大的欺騙性。

　　通常，業務員會化身“高富帥”或者“白富美”的身份，添加對方為好友，對于通過的客戶，將其分為是否有錢、是否喜歡聊天等幾大類，采取不同的手段各個擊破。

　　為了“做實”自己“高富帥”或“白富美”的身份，每個業務員會在微博等社交平臺上，拷貝某一個用戶的信息，將其日常的“炫富”照片發布在自己的微信朋友圈里，營造出美女、美食、美景的美好生活景象，其中也會夾帶一些公司的投資產品信息。

　　對于幾點發送“在干嗎？”“吃了嗎？”詐騙團伙有整套的流程，對于樂于回復的客戶，業務員會不經意地“透漏”——自己最近在某個電商平臺上購物并投資，收益頗豐，并邀請對方一起加入其中。

　　《新華每日電訊》記者了解到，在涉案APP上，購物金額的85%會作為積分返給客戶，這些積分每50元錢，可以購買一次黃金、外匯、比特幣的漲跌，收益率約90%-200%。

　　然而，漲跌結果全部由詐騙團伙在后臺操作控制。

　　張杰告訴記者，招數更厲害的是，當受害人在平臺上大量賠錢的時候，由業務員扮演的“知心姐姐”便出現了。從生活到工作再到投資，無話不聊，實則探究被害人是否還有進一步投資的可能性。

　　“如果判斷受害人沒錢了，他們就直接踢群、拉黑；如果還有錢，就會想方設法讓受害人追加投資。”張杰說。

　　如今，電信詐騙犯罪呈現出蔓延的趨勢，作案手段也不斷翻新。警方提示，網絡投資有風險，投資者務必要認清各類互聯網金融平臺的屬性，科學規劃進行投資，才能在一定程度上規避風險，獲得投資收益。　　記者許茹