浙江紹興破獲非法經營案 涉案金額高達57億元

　　據央視新聞客戶端消息，日前，浙江紹興警方破獲一起非法經營支付結算業務案件。犯罪嫌疑人通過虛擬注冊大量公司、商戶以及個人賬戶，從而非法為境外賭博網站提供資金支付結算服務。僅一年時間，涉案金額就高達57億元。

　　2018年初，紹興警方接到某支付平臺的報警稱，某支付平臺上的23個交易賬戶存在異常，幾個小時之內有上百筆交易，資金量高達上百萬元，持續時間長達一個月。而這23個賬戶的資金鏈都相關聯，最終匯集到一個統一的賬戶。接到報警以后，警方迅速成立專案組展開了偵查。經過初步研判，警方認為，這很有可能是一個為境外網絡賭博提供資金鏈通道，涉嫌非法經營的犯罪團伙。而在進一步調查過程中，警方發現，這背后的一切利益鏈條的來源是一個名為“融信付”的支付平臺。

　　原來，這個“融信付”平臺就是一個為境外賭博網站等非法網絡平臺提供資金支付結算服務的一個平臺。該平臺由犯罪嫌疑人黃某和賴某創建并于2018年6月正式上線。

　　紹興市公安局上虞區分局經偵大隊民警 王力：黃某本身就是在菲律賓為賭博網站打工的，所以他自己有這么個渠道可以到賭博網站。正好賭博網站也需要一個平臺，為他們提供一個資金的通道，所以就雙方一拍即合了。

　　隨著黃某的生意越做越大，一些境外網絡賭博平臺常常會主動找上門。短短數月，找上黃某的境外賭博網站有300多家。

　　警方發現這些境外賭博網站，通常都會利用黃某這樣的第三方支付平臺為自己進行資金結算服務，以此來規避風險。

　　這些境外的賭博網站，通常是需要賭客進行充值之后進行賭博的，賭客在進行充值時會出現一個二維碼，掃描二維碼進行充值后，最終的錢款會打到融信付平臺。而為了防止被監管，“融信付”平臺會有各種支付的方式出現。

　　紹興市公安局上虞區分局經偵大隊民警 王力：何某以及他下面的馬仔注冊有服裝店、超市或者是夜宵店等等各種名目的商鋪。我們目前查證了有1000多個他們使用的商鋪。

　　警方在偵查中發現，經過“融信付”充值到商鋪賬戶的資金，最后都匯聚到黃某和何某的賬戶中。

　　不僅是商戶，黃某和何某注冊的個人銀行卡賬戶多達兩千多個。而正是這些賬戶，為300多家境外賭博網站提供了資金支付結算服務。

　　2018年6月，“融信付”平臺正式上線后就開啟了“瘋狂交易”的模式，以往只有幾千元日交易額的平臺商戶，短時間內日交易額提升至幾十萬、幾百萬甚至上千萬元。而犯罪嫌疑人通常會利用面對面支付模式規避風險。

　　紹興市公安局上虞區分局經偵大隊民警 王力：某支付平臺對當面付功能的監管不是很嚴格，黃某、何某等人正是抓住了這一漏洞，大量使用當面付功能進行資金的結算。

　　但是，到了2018年下半年，監管部門和支付平臺對當面付功能的監管力度加強，黃某、何某的多個賬戶經常被凍結。之后，兩人改變了模式，開始頻繁利用之前注冊的各類商鋪賬戶。每當賭客在境外賭博網站進行充值后，隨即充值的賭博金額就會在后臺變換成各種商鋪交易信息，改頭換面。

　　紹興市公安局上虞區分局經偵大隊民警 王力：基本上一個禮拜至兩個禮拜之間他們會換一批商鋪，或者有時賬戶被支付平臺凍結后，他們也會臨時更替。

　　在使用商戶進行資金轉嫁的期間，犯罪嫌疑人經常會使用國內各大電商平臺進行資金的周轉測試。

　　最終，黃某等人通過各種資金轉嫁方式，逃避了監管，黃某也通過第四方支付公司與賭博網站進行結算。

　　經過近五個月的縝密偵查，警方徹底摸清了黃某團伙、何某團伙的組織架構，基本查清了各犯罪團伙非法經營的犯罪事實。隨即警方展開收網行動，一舉摧毀這一為境外賭博網站等非法網絡平臺提供資金支付結算服務的犯罪團伙，抓獲黃某、何某、許某等主要犯罪嫌疑人，查扣作案用電腦90臺、凍結涉案資金2100萬余元。

　　目前，黃某、何某、賴某等33人因涉嫌非法經營罪，被上虞區公安分局采取了刑事強制措施，其中，15名犯罪嫌疑人已經被批準逮捕。案件正在進一步調查之中。