廈門市反詐騙中心成立9個月成功止付3122萬元

廈門市反詐騙中心。

　　網絡詐騙、電信詐騙、信用卡詐騙……虛假信息詐騙猶如一顆“毒瘤”，成為影響人民群眾安全感和社會安定的突出問題。

　　為了給市民錢袋子上把“安全鎖”，去年6月，廈門市委市政府統籌指揮，打破部門局限，由分管政法綜治和公安工作的市領導牽頭，綜治、宣傳、公安、銀監、通管、民政、財政、效能等相關部門組成領導小組，并于去年7月1日組建廈門市反詐騙中心，實行“警、銀、通”三方合署辦公、“一體化”運作。

　　截至上個月底，反詐騙中心已成功止付3122萬余元，在去年全國電信詐騙案件立案數同比上升32.5%的形勢下，市公安局實現去年下半年廈門電信詐騙警情同比下降13.84%，走出一條有效的“反詐騙之路”。

　　廣受好評的反詐騙“廈門經驗”得到中央政法委和公安部的高度肯定，“廈門經驗”在全國得到推廣。截至目前，已有來自全國各地超2000人次民警來廈門市反詐騙中心“取經”，帶走反詐騙“廈門經驗”。

　　《“深化改革看廈門”走轉改大型主題采訪特別報道———聚焦領先全國的廈門樣本》系列報道，今天我們“以案說法”，帶您認識這一“火”遍全國的反詐騙“廈門經驗”。

　　【一起大案】

　　千萬元詐騙大案倒逼改革

　　近些年來，廈門電信網絡詐騙警情呈上升趨勢，且在2014年發生一起廈門史上涉案金額最多的虛假信息詐騙案件。

　　2014年4月11日，騙子盯上同安某公司出納葉女士，他們利用網絡虛擬號碼，先冒充“廈門刑偵支隊”“北京西城刑偵支隊”“最高人民檢察院”等角色聯系葉女士，表示其涉嫌洗錢，需接受財產審查。慌張之下，葉女士把1544.7萬元匯給了騙子。

　　這起案件，讓兩個反詐騙“瓶頸”突顯出來。第一，受各家銀行賬戶查詢有嚴格的內控程序限制，當時民警只能逐一上門查詢，用了20多天才摸清“資金流”。而犯罪份子在短時間內，就將所有資金分流到1300多張銀行卡，當天就在境外全部取現，未能成功止付。第二，也暴露了傳統辦案模式在辦理詐騙案件中的缺陷，按照傳統辦案模式，受害者要先報案和做筆錄等，公安機關才啟動偵查。這兩大瓶頸的存在，導致“黃金止付時間”的流失，被騙資金難以追回。據警方統計，由于偵查難度巨大，去年1-6月份，廈門成功止付的被騙金額還不到50萬元。

　　有“瓶頸”就必須打破，有弊端就必須改革。在市公安局的積極推動下，反詐騙工作得到廈門市委、市政府的高度重視。去年7月1日，廈門市反詐騙中心成立，下設受理處置、研判、打擊、金融防控、電信防控等7個工作組。5家銀行、3家通信運營商等部門，派專人進駐反詐騙中心現場辦公，多部門聯手反詐騙就此拉開大幕。

　　【一個通道】

　　與銀行建綠色通道快速止付

　　打蛇就要“打七寸”，銀行賬戶是騙子取現的“必經之路”，這也成為讓騙子“功虧一簣”的一大關鍵點，可以說是反詐騙工作的“任督”二脈。

　　去年8月31日，有騙子通過微信冒充老板，騙走廈門某公司財務小李200萬元。接警后，反詐騙中心工作人員立即開展止付工作。在案發后2.5個小時內，先后凍結5個層級、36個涉案賬戶里的415萬元，全額追回被騙的200萬元。

　　據了解，類似成功止付的案件還有不少，這主要得益于反詐騙中心成立時，廈門警方就打破上述兩個瓶頸問題，會同銀行建立緊急止付“綠色通道”工作機制、搭建金融“點對點”涉案銀行賬戶止付系統，暢通資金快速堵截通道，實現快速止付。當受害者報警后，反詐騙中心先立即核查涉案賬戶，一經查實，立即對所有關聯賬戶采取凍結、止付、網銀干擾等措施，掌握成功止付的“黃金時間”。之后再對受害者進行做筆錄、調查等。

　　據廈門市公安局反詐騙中心相關負責人介紹，針對銀行賬戶查詢凍結受內控程序限制的問題，廈門警方承諾“公安擔責、銀行實施”，與銀行建立異地卡內涉案資金快速查詢凍結機制，當詐騙資金被層層流轉、分散時，反詐騙中心就能立即開展不間斷的“資金流”止付工作，最終把被騙資金再從騙子“口袋”里追回來。

　　【一款利器】

　　與移動合作篩查詐騙電話

　　把詐騙“信息流”擋在門外，也是對騙子的另一致命打擊。針對境外變種、變樣號碼、網絡詐騙號碼層出不窮的難題，反詐騙中心建立電信“點對點”涉案詐騙電話封堵系統，通信運營商指定專人24小時配合封堵，一旦有詐騙號碼被確定，就立即會被壓制和秒殺關停。針對“170號段”實名落實不到位、境外虛擬號碼變種快等問題，去年反詐騙中心與移動公司聯合研發一款“神器”———詐騙電話自動篩查預警系統，該系統提前介入和監控通信鏈路，當高危電話聯系市民，系統立即向市民推送防騙彩印，通話結束后會再推一條防騙短信，進一步提升對詐騙電話的反制能力。這款“神器”立下了汗馬功勞，啟用不到10天，就讓近百名市民免于被騙。

　　【一對鷹眼】

　　偽基站一露頭就被端

　　電信詐騙的另一手段，就是通過偽基站發送虛假詐騙信息。如何從源頭遏制這一犯罪手段，必須時刻盯緊，高效打擊。去年10月28日，廈門警方發現有偽基站或將在蓮坂一帶“工作”，遂與市無線電管理局趕赴現場監測，并迅速鎖定一輛行駛于蓮景二路的小車，當其駛至湖濱中路紅綠燈路口時，民警立即上前控制住車上兩人，搜出偽基站等作案設備。這起案件，從發現到抓捕成功，僅用了約半小時。能實現這樣的快速發現和打擊，得益于去年市公安局、移動公司、市無線電管理局共同建立“三方協作打擊虛假信息詐騙新機制”。通過監控各類異常通信數據，分析和勾勒出偽基站流動作案軌跡，實現快速打擊。即便偽基站已“演變”得更隱蔽，但依然難逃“被秒殺”的命運。此外，反詐騙中心每日匯總研判大數據，緊盯騙子如何取走騙到手的錢，將線索提供給基層偵查部門開展打擊，順藤摸瓜揪出詐騙團伙。

　　【走轉改手記】

　　最大努力護好市民的錢袋子

　　“麻雀雖小，五臟俱全。”接警區、金融區、研判區……在廈門市公安局反詐騙中心內，中心面積不算大，但工作人員們都根據分工各司其職，目的就是向電信詐騙說“不”，保衛市民的財產安全。

　　看著電腦前一個個忙碌的身影，很難想象在一年之前，民警對于這類詐騙，為了挽回市民損失，還在銀行間疲于奔命，效果卻往往差強人意，甚至竹籃打水一場空。

　　在充分地發現問題之后，摸清了電信詐騙的“命門”，充分協調好各個相關單位，反詐騙中心的成立，廈門逐漸向電信詐騙關閉了大門。作為平安廈門建設結出的又一碩果，反詐騙中心已取得不錯的“戰績”，僅僅9個月時間，通過反詐騙中心工作，共凍結涉案資金3122.1萬余元，這個數字超過了多年反詐騙工作的總和。

　　攔截監控不計其數的詐騙電話、發送不計其數的提醒短信、抓捕一批詐騙嫌疑人、斷掉一批偽基站和貓池窩點之后，反電信詐騙在廈門發生了質的變化。

　　就是本著“魔高一尺道高一丈”的態度，用問題倒逼改革，廈門走出一條有效的“反詐騙之路”，受到全國警界的追捧。