剛把公司賬上的全部余額50萬元轉過去,對方又開始“獅子大開口”:“還差49萬,你用自己的錢先墊付一下。”這時,財務小陳才犯了難,撥通領導電話一問,被騙了!
快到年底,騙子開始“搶年”,而手里掌握公司資金進出的財務,成了騙子眼中最大的一塊“肥肉”。昨日,就在警方發布財務小陳被騙案情時,又有一名公司財務被騙73萬元!幸運的是,在這個案件中,僅接報一分鐘,全部被騙資金被市反詐騙中心成功止付!一周時間,我市8名公司財務被騙,警方發布緊急預警。
10月30日下午4時,廈門某公司財務小陳接到電話,對方自稱“德盛公司”財務,稱要給小陳的公司匯一筆99萬元的款項,需要添加小陳QQ辦理。添加QQ后,“財務”向小陳索要了小陳公司的開票資料,小陳剛發過去,就在QQ里接到老板“張總”的消息。“張總”給小陳發來一張匯款截圖,稱對方已將99萬元錢款轉給了其個人賬號。這下,小陳松了口氣。
不一會兒,“張總”稱,因合同問題,此次跟該公司的交易終止,讓小陳將錢款返還回去并給了小陳一個銀行卡卡號。起先,小陳表明該操作不符合規定,但“張總”以“特事特辦”為由,讓小陳立即辦理。由于公司賬上只剩50萬元,小陳便通過網銀將50萬元轉到指定賬戶。
轉完后,“張總”又讓小陳先用自己的錢墊付49萬元,盡快把99萬元款項補齊。小陳這才犯了難,撥通真正的張總的電話核實,發現被騙。
昨日下午5時05分,就在民警發布上述案例時,市反詐騙中心又接到一起報警:廈門某公司財務被冒充老總QQ的騙術騙走73萬元!
接警后,中心立即啟動資金緊急查詢止付機制,民警和工作人員通力配合,僅用1分鐘,便在嫌疑人農行卡中止付本案全部資金73萬元。
分析
針對近期財務被騙高發,民警總結出騙子作案的三個特點:
特點一:受害者均為財務人員
年關歲末,正是各家公司業務結算的高峰期,這也讓騙子盯上這些掌管著公司錢款的財會人員。
特點二:假老總、假客戶均使用QQ與財務人員聯系
在騙子組建的QQ群里,騙子們在財務人員面前要么演雙簧,要么一唱一和,為的只是博取財務人員進一步的信任。
特點三:總有一張“轉賬憑證”
為了讓財務人員打消心中的顧慮,騙子會在群里拋出一張所謂的“轉賬憑證”,再配合上假老總的表演——聲稱自己已收到錢款,徹底取得財務人員的信任。
提醒
在此,警方提醒財務人員在日常工作中要做到“兩不一慎”:
1.不輕信
不要輕信QQ(群)、微信(群)中涉及公司轉賬匯款的信息,對公司老板、負責人或其他人員通過網絡社交工具要求轉賬匯款的,要認真識別、充分核實、提高警惕。
2.不添加
不要輕易接受陌生QQ、微信的好友申請,特別是涉及公司老板、負責人名字的QQ、微信,一定要電話或當面核實清楚。
3.慎轉賬
嚴格執行相關財務管理制度要求,針對QQ、微信要求的轉賬匯款、必須與公司老板、負責人當面或電話核實。
“在小微企業中,為節約成本往往財務與出納都是一人負責,涉及轉賬環節,也沒有標準規范的流程,存在較大風險。”民警補充,這就給騙子留下可乘之機,因此,公司日常工作中必須妥善保管好公司通訊錄,并確立嚴謹的財務制度,以防被不法分子利用以實施詐騙。(廈門日報記者王玉婷通訊員洪恒亮)