“老板”QQ上發(fā)消息騙走財(cái)務(wù)50萬(wàn)元 廈門(mén)一周內(nèi)8人被騙

　　剛把公司賬上的全部余額50萬(wàn)元轉(zhuǎn)過(guò)去，對(duì)方又開(kāi)始“獅子大開(kāi)口”:“還差49萬(wàn)，你用自己的錢(qián)先墊付一下。”這時(shí)，財(cái)務(wù)小陳才犯了難，撥通領(lǐng)導(dǎo)電話一問(wèn)，被騙了！

　　快到年底，騙子開(kāi)始“搶年”，而手里掌握公司資金進(jìn)出的財(cái)務(wù)，成了騙子眼中最大的一塊“肥肉”。昨日，就在警方發(fā)布財(cái)務(wù)小陳被騙案情時(shí)，又有一名公司財(cái)務(wù)被騙73萬(wàn)元！幸運(yùn)的是，在這個(gè)案件中，僅接報(bào)一分鐘，全部被騙資金被市反詐騙中心成功止付！一周時(shí)間，我市8名公司財(cái)務(wù)被騙，警方發(fā)布緊急預(yù)警。

　　10月30日下午4時(shí)，廈門(mén)某公司財(cái)務(wù)小陳接到電話，對(duì)方自稱(chēng)“德盛公司”財(cái)務(wù)，稱(chēng)要給小陳的公司匯一筆99萬(wàn)元的款項(xiàng)，需要添加小陳QQ辦理。添加QQ后，“財(cái)務(wù)”向小陳索要了小陳公司的開(kāi)票資料，小陳剛發(fā)過(guò)去，就在QQ里接到老板“張總”的消息。“張總”給小陳發(fā)來(lái)一張匯款截圖，稱(chēng)對(duì)方已將99萬(wàn)元錢(qián)款轉(zhuǎn)給了其個(gè)人賬號(hào)。這下，小陳松了口氣。

　　不一會(huì)兒，“張總”稱(chēng)，因合同問(wèn)題，此次跟該公司的交易終止，讓小陳將錢(qián)款返還回去并給了小陳一個(gè)銀行卡卡號(hào)。起先，小陳表明該操作不符合規(guī)定，但“張總”以“特事特辦”為由，讓小陳立即辦理。由于公司賬上只剩50萬(wàn)元，小陳便通過(guò)網(wǎng)銀將50萬(wàn)元轉(zhuǎn)到指定賬戶。

　　轉(zhuǎn)完后，“張總”又讓小陳先用自己的錢(qián)墊付49萬(wàn)元，盡快把99萬(wàn)元款項(xiàng)補(bǔ)齊。小陳這才犯了難，撥通真正的張總的電話核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

　　昨日下午5時(shí)05分，就在民警發(fā)布上述案例時(shí)，市反詐騙中心又接到一起報(bào)警:廈門(mén)某公司財(cái)務(wù)被冒充老總QQ的騙術(shù)騙走73萬(wàn)元！

　　接警后，中心立即啟動(dòng)資金緊急查詢止付機(jī)制，民警和工作人員通力配合，僅用1分鐘，便在嫌疑人農(nóng)行卡中止付本案全部資金73萬(wàn)元。

　　分析

　　針對(duì)近期財(cái)務(wù)被騙高發(fā)，民警總結(jié)出騙子作案的三個(gè)特點(diǎn):

　　特點(diǎn)一:受害者均為財(cái)務(wù)人員

　　年關(guān)歲末，正是各家公司業(yè)務(wù)結(jié)算的高峰期，這也讓騙子盯上這些掌管著公司錢(qián)款的財(cái)會(huì)人員。

　　特點(diǎn)二:假老總、假客戶均使用QQ與財(cái)務(wù)人員聯(lián)系

　　在騙子組建的QQ群里，騙子們?cè)谪?cái)務(wù)人員面前要么演雙簧，要么一唱一和，為的只是博取財(cái)務(wù)人員進(jìn)一步的信任。

　　特點(diǎn)三:總有一張“轉(zhuǎn)賬憑證”

　　為了讓財(cái)務(wù)人員打消心中的顧慮，騙子會(huì)在群里拋出一張所謂的“轉(zhuǎn)賬憑證”，再配合上假老總的表演——聲稱(chēng)自己已收到錢(qián)款，徹底取得財(cái)務(wù)人員的信任。

　　提醒

　　在此，警方提醒財(cái)務(wù)人員在日常工作中要做到“兩不一慎”:

　　1.不輕信

　　不要輕信QQ(群)、微信(群)中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息，對(duì)公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，要認(rèn)真識(shí)別、充分核實(shí)、提高警惕。

　　2.不添加

　　不要輕易接受陌生QQ、微信的好友申請(qǐng)，特別是涉及公司老板、負(fù)責(zé)人名字的QQ、微信，一定要電話或當(dāng)面核實(shí)清楚。

　　3.慎轉(zhuǎn)賬

　　嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)財(cái)務(wù)管理制度要求，針對(duì)QQ、微信要求的轉(zhuǎn)賬匯款、必須與公司老板、負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實(shí)。

　　“在小微企業(yè)中，為節(jié)約成本往往財(cái)務(wù)與出納都是一人負(fù)責(zé)，涉及轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)，也沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的流程，存在較大風(fēng)險(xiǎn)。”民警補(bǔ)充，這就給騙子留下可乘之機(jī)，因此，公司日常工作中必須妥善保管好公司通訊錄，并確立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)呢?cái)務(wù)制度，以防被不法分子利用以實(shí)施詐騙。(廈門(mén)日?qǐng)?bào)記者王玉婷通訊員洪恒亮)