一張“通緝令”嚇壞女出納 公司被“釣”走1544.7萬

編者按

　　來電顯示陌生號碼，您會不會立刻想到:“這是不是騙子？”收到帶有鏈接網址的短信，您會不會馬上點開看看？QQ好友說急需用錢向您借一點，您會毫不猶豫伸出援手嗎？

　　據統計，2014年全國虛假信息詐騙案涉案金額總計達107億元，僅廈門就發案上萬起，每天都有50到100起發案，涉案金額日均都在六位數。今年以來信息詐騙手法翻新速度更快，除常規騙術外，冒充領導借錢、手機病毒詐騙都有了升級版，迷惑性更強，詐騙面更廣，不僅嚴重危害市民群眾財產安全，更是對社會誠信的極大破壞。

　　今日起，本報將連續關注報道反詐騙行動，幫助更多市民“擦亮眼睛”。

　　【案例】

一張假通緝令“釣”走出納1544.7萬

　　廈門史上最大虛假信息詐騙案，騙子用1300多張銀行卡分流非法所得，在境外提取現金

　　1544.7萬元，如果按照2014年廈門市城鎮非私營單位就業人員年平均工資計算，相當于257個人一年收入的總和。僅僅半天，打了幾個電話，這一大筆錢就輕輕松松進了騙子的口袋。發生在去年的這起案件，成為廈門迄今為止案值最大的虛假信息詐騙案。雖然歷經艱辛抓獲了4名涉案嫌疑人，但民警在說起這起案例時，仍感嘆不已。

　一張“通緝令”嚇壞女出納

　　“財產審查”丟了超千萬元

　　去年4月11日，同安一家公司的出納接到一個顯示號碼為0592-20205501的來電，正是這個電話讓她嚇破膽。

　　電話中，對方自稱是“廈門刑偵支隊民警”黃某華，告訴她“北京警方發現你涉嫌洗錢”，要求她配合調查。接下來，“北京西城刑偵支隊”“刑偵總隊長王軍”“最高檢察院檢察官”先后“登場”，說要來抓這名出納，讓她帶上用于資金轉賬的電腦和U盾，到最近的酒店開個房間接受“調查”。

　　出納通過北京114查詢了來電，發現號碼和西城刑偵支隊的一樣。這下她不敢拖延，趕緊到酒店開了房間乖乖等著調查。當接到對方發來印有她頭像的“通緝令”，該出納徹底崩潰了。在“最高檢察院”兩個小時的“財產審查”中，她按對方指令將個人及公司共10個賬戶的1544.7萬元，分13筆轉至北京開戶的建行、工行、興業銀行等7個賬戶上。

　　當晚11點，“最高檢察院”承諾的“審查完如果沒問題就將財產返回”遲遲未兌現，這名出納才回過神來，趕緊報警。

動用銀行卡1300多張

　　第一筆款在臺灣被取走

　　經專案組調查，所謂的“北京西城刑偵支隊”“最高檢察院”的電話號碼，都是網絡虛擬號。在對涉案銀行卡進行調查時，發現騙子的最終取款地分布在中國臺灣、韓國及越南等地。

　　經過層層轉賬，在極短的時間內，1544.7萬元被分流到工行、農行、建行、中行、興業、民生、中信、農商、招行等9家銀行的1300多張銀行卡上，連啟動緊急止付都來不及。其中第一筆被騙款項，在匯款后的47分鐘內就完成了轉賬，在臺灣的柜員機上提取了現金。

　　目前，4名嫌疑人已落網，案件正在進一步審理。

　　【分析】

騙子抓“熱點”，“量身定做”騙術

　　警方分析近年來信息詐騙案件的四個特點，

　　市民了解詐騙團伙操作流程可避免上當

　更新快

　　騙子都是“技術宅”，手段不斷“翻新”

　　15年前，騙子還不懂得用電話和網絡；10年前，騙子只用發短信、用銀行卡；5年前，網絡技術成了詐騙的常用手段，今年木馬病毒流行起來了。民警說，騙術的發展，快得有點令人猝不及防。

　　除了技術更新快，騙子的各種借口也花樣翻新，利用一些人的貪財、恐懼、畏權和好奇心理實施詐騙。比如，冒充親友騙錢，有了專門針對海外留學生的家長；冒充公檢法機關的騙術，專門制作了“通緝令”；發送手機木馬病毒更是理由多多，從春節聚會照片、交通違章圖片、老公出軌證據，直到最近的積分入學資料審核，騙子很懂得抓“熱點”。

　　金額高

　　瞄準財務人員下手，轉眼掏空公司“家當”

　　街頭詐騙最多掏空你的錢包，銀行卡詐騙損失的就是卡中存款。幾年前，詐騙金額10萬就是“驚天大案”了，但近兩年來騙子的胃口越來越大，尤其是針對財務人員的騙術，動輒上百萬元。

　　警方注意到，騙子熟知走對公賬戶手續繁瑣，小公司為避稅習慣從私人賬戶走賬。公司的大筆存款，都掌握在財會人員手中，一旦上當，可能掏空的就是整個公司的存款。隨著財務人員被騙案例的增多，虛假信息詐騙案值也“水漲船高”，如今涉案金額20多萬元的都比比皆是。

　分工細

　　多個環節各司其職，核心人員躲在境外操作

　　一名民警說，現在詐騙已成為一個“產業”，分工越來越細致，專業化程度越來越高。這也給警方的打擊增加了難度。

　　現在的詐騙團伙中，有專門搜集詐騙對象個人信息的，有專門辦理銀行卡的，有負責打電話的，還有贓款到手后操作分賬和取款的。其中核心環節就是打電話的，但這些人多選擇藏身境外逃避打擊，目前發現以東南亞等國居多，更遠的跑到非洲肯尼亞等地。

信息準

　　誰買了車誰生了孩子，騙子總是很快就知道

　　老騙術是隨機找個“冤大頭”，新型騙術則“精確定位”甚至針對受害目標“量身定作”。比如，冒充老師向學生家長騙錢，冒充政府工作人員向殘障人士行騙，冒充老板誘騙財會人員轉賬等，受害者的個人信息早已被騙子一覽無遺。

　　最常見的騙術是購車退稅，車主購車沒幾天，就會接到騙子的電話。民警說，這個環節中市民個人信息泄露途徑有好多條，另外如產婦生產、子女入學等隱私信息，也極易落到騙子手中。

　　目前，記者尚無法了解騙子是如何獲取市民個人信息的，但從國內部分媒體報道涉及的倒賣信息等案件，大量個人信息外泄都是相關信息管理部門的工作人員所為。

　　【提醒】

防范虛假信息詐騙牢記“三個凡是”

　　凡是自稱行政、執法部門來電要求轉賬、匯款的，都涉嫌詐騙；

　　凡是未經認證的網站發布購物、購票信息的，都涉嫌詐騙；

　　凡是通過電話、網絡等方式要求轉賬、匯款至陌生人銀行賬號的，都涉嫌詐騙。

　　提高警惕，如發現應及時報警，或撥打福建警方防騙咨詢熱線96110咨詢求證。

征集令

您遇到過怎樣的信息詐騙

　　辛苦攢下的存款，還沒弄明白怎么回事，轉眼就進了騙子的口袋。這樣的事每天都在發生，不過，也有很多“詐騙目標”反過來讓騙子頭疼。因為防線扎得牢，騙子們無功而返。

　　如果您曾經遇到過這樣的信息詐騙，歡迎致電本報市民熱線5589999，說說您和騙子斗智斗勇的故事，教更多人學會識騙、防騙。如果您曾上當受騙，也可以揭開騙子真面目，教大家吸取教訓。

　　我們期待您的來電，共同編織防騙網。