警方曝光詐騙六級“產業鏈” 揭開詐騙團伙分工內幕

　　1、“賣卡族”

　　網售無需身份驗證的手機卡

　　2、“賣車族”

　　收購銀行卡，拿到網上銷售

　　【警方對策】

　　針對第一、二級產業鏈，廈門警方將加大對網絡“賣卡族”的打擊，深挖線索，同時呼吁通信部門、銀行機構加強管理，落實實名制辦卡，嚴把辦卡關，從源頭擠壓詐騙分子的犯罪空間。

　　3、“信息族”

　　在網上打包售賣網購快遞單等個人信息

　　4、“制毒者”

　　制作、出售電腦木馬病毒

　　【警方對策】

　　針對第三、四級產業鏈，廈門警方表示，“信息族”的出現，說明無處不在的個人信息泄露，正在把人們變成“透明人”；“制毒者”的出現，也成了虛假信息詐騙的又一個毒瘤。網安部門接下來將進一步對網絡進行巡查，嚴厲打擊這些為虛假信息詐騙提供服務的幕后幫兇。

　　5、“電話組”

　　根據“劇本”，在電話中扮演各種角色實施詐騙

　　6、“車手組”

　　在受害人匯款轉賬后，迅速將錢取走

　　【警方對策】

　　第五、六級產業鏈從業者，是警方最常抓獲的嫌疑人。廈門警方除了嚴打藏匿在本地的“電話組”、“車手組”，還多次到廣東、湖南等地阻擊詐騙嫌疑人。警方呼吁市民提高警惕，發現身邊有疑似詐騙窩點，要第一時間撥打110報警。

　　天天見面的鄰居，或許都沒有你的電話號碼，騙子卻為何不但對你直呼其名，還能一字不差地念出你的身份證號碼？為何在公安內部連“八大類”案件都算不上的虛假信息詐騙，如今要舉全市多部門之力，建立反虛假信息詐騙工作機制？

　　虛假信息詐騙團伙，到底是怎樣一個嚴密的“操作系統”，如何通過團伙分工，完成獲取個人信息到鎖定受害人的過程，又是用何種“迷魂藥”，讓受害者掏空錢袋？

　　昨日，廈門警方向本報記者深度剖析虛假信息詐騙中的6級“產業鏈”及其團伙分工。

　　本報記者 吳俊鴻 通訊員 廈公宣

第1級:“賣卡族”

　　網售手機卡 免身份驗證

　　遭遇虛假信息詐騙，大多數受害人來源于手機、電話或短信。

　　騙子首先使用通信工具接觸受害者。在歷次警方破獲的虛假信息詐騙案中，經常繳獲大量手機卡，就是最好的證明。有需求就有買賣，在虛假信息詐騙中，存在著第一級“產業鏈”——“賣卡族”。

　　今年3月份，警方抓獲一伙虛假信息詐騙嫌疑人，其中一名嫌疑人向民警透露:手機卡都是網上買的，不用身份證證明，一張50元到100元不等，還包郵。做這一行的，都知道哪里買，網絡鏈接在一些老鄉中都是共享的。據嫌疑人介紹，網購無需身份驗證的手機卡，是“業內”公開的秘密。

　　就在上周，本報做過一個關于以“170”號段開頭詐騙電話的調查，發現這些手機號碼很容易就能在網絡上買到，一張30元，且不需要身份證明，批發多張卡，還有優惠。

　第2級:“賣車族”

　　收購銀行卡 在網上出售

　　除了手機卡，在虛假信息詐騙的作案工具中，還有另一樣“標配”——銀行卡。

　　手機卡可包郵，銀行卡同樣可網購。據民警介紹，在詐騙“圈內”，銀行卡的行話叫“車”，還分為“大車”和“小車”，“大車”表示除了銀行卡，還帶U盾、網銀，而“小車”就是單純一張銀行卡。

　　賣銀行卡的人，在詐騙“圈內”叫“賣車族”。據介紹，“賣車族”經常以一張300元到500元的價格，向一些農民工或大學生收購銀行卡，然后拿到網上銷售。辦一張銀行卡，連10元工本費都不用，就能掙300元到500元，一人還能辦多張卡，不少人覺得劃算，就參與交易。

　第3級:“信息族”

　　賣個人信息 細節“精確化”

　　在虛假信息詐騙中，賣個人信息的屬于第三級“產業鏈”，他們為詐騙分子提供“精確化”的信息指導。

　　5年前，以購車退稅為代表的信息化詐騙爆發，不法分子們將或出自于汽車4S店、或出自于保險環節的車主信息歸納整合，集中在網上售賣。如今，購車退稅詐騙逐漸退出歷史舞臺，不過信息化引領“精確打擊”，已被詐騙分子廣泛運用于各種詐騙領域。去年，一名來廈旅游的乘客，因機票改簽被騙走176萬元。他受騙的根本原因就是，詐騙嫌疑人冒充機票客服，不但能說出他的姓名、航班號，連身份證都能一字不差地念出來，騙取了他的信任。

　　同樣，淘寶客服詐騙也是如此，“信息族”在網上打包售賣網購快遞單，騙子能在受害人下單后迅速掌握其信息，不但能說出具體家庭住址，還能知道你買的是上衣還是內褲。

第4級:“制毒者”

　　賣木馬病毒 還設試用期

　　如果將通過購買個人信息，說成是詐騙分子的“信息戰”，那么，今年以來，虛假詐騙信息攜帶木馬而來，就是詐騙分子新的“病毒戰”。“制毒者”，就是專門向詐騙嫌疑人提供木馬病毒的群體。

　　今年2月份，集美一家汽車4S店的財務人員小陳因電腦在下載財會考試習題時被植入木馬。騙子掌握了小陳的聊天記錄，待時機成熟后，冒充財務經理，騙走了78萬元。接下來，這種攜帶木馬病毒的詐騙高發，從“交通違章，請點擊查看違法圖片”到“這是我和你老公的艷照，已上傳到網上”，到最近出現的“請家長點擊查看孩子學習成績”，花樣翻新。

　　據警方介紹，“制毒者”往往是一些IT行業的人員，一個木馬病毒以500元或1000元的價格賣給詐騙嫌疑人，不過它一般只有兩到三個月的試用期，試用期滿后，還要另行收費。

第5級:“電話組”

　　假冒公檢法 行騙靠演技

　　以上的四級產業鏈，還只是虛假信息詐騙的“服務業”，真正的詐騙環節，到了第五級才正式開始。在虛假信息詐騙中，這些人叫“電話組”，也就是負責打電話的。以冒充公檢法詐騙為例，那些所謂的“民警”“法官”等，就是他們。

　　他們按照“劇本”，一步步設置陷阱，如下了迷魂藥一樣，讓受害人按照“劇本”設定的既有路線，一步步走到ATM機旁轉賬匯款。去年底，一名廈門女子遭遇假冒公檢法詐騙，“電話組”的騙子們步步為營，叫女子匯款、抵押房產，甚至去借高利貸，分六次一共騙走278萬元。

　　外人看來，“電話組”的工作就是講電話，不過，他們還要懂得使用改號軟件。冒充公安、法官，要振振有詞；冒充領導，要有威嚴；冒充綁架犯，得會威脅；扮演被綁架的人，更要哭爹喊娘。

第6級:“車手組”

　　懂各國匯率 快速取走錢

　　專業化程度高的虛假信息詐騙團伙，一般采用“流水線”作業。受害者將錢轉入銀行卡后，取錢的事，交給“車手組”。

　　銀行卡叫“車”，取錢者就叫“車手”。 “電話組”詐騙得逞后，不管刮風下雨，他們必須第一時間到ATM機取現。這就是為什么盡管警方啟動銀行緊急止付機制，往往都凍結不到錢的原因:一旦銀行方面稍不及時，被騙的錢款就會被“車手”迅速轉走。

　　近年來，由于各地警方都在嚴打，“車手們”一般選擇在國外取款，尤其是在東南亞國家。而按照銀行卡相關規定，境外取錢時金額有一定限制，比如一天限1萬元人民幣，這就對他們的“業務素質”提出新的要求——警方發現，這些馬仔大多精通各國貨幣匯率。