廈門男子導(dǎo)演資金拆借迷局 48人被卷走1.29億

　　對于一些借錢給劉小東（化名）的人來說，這個夏天有點難熬。

　　在這起事件中，至少48人資金無法收回，借款金額至少1.29億元。受害人遍及廈門、三明、寧德及廣東、臺灣等地，多個家庭因此陷入困境。

　　導(dǎo)演這場迷局的是43歲的廈門本地人劉小東。他善于包裝自己，利用聰明的頭腦、極佳的口才與人性的弱點，完成了這場資金拆借迷局。

被欠錢人員名單

受害人向?qū)笥浾哒故窘钘l

劇本1快借快還，請君入甕

　　劉小東最開始向投資人借錢時，都是以幫人轉(zhuǎn)貸為由，借款時間一般在半個月至一個月之間，月息2分或3分。還款時間一到，劉小東就將本息一起還給借款人，逐步建立信任。

　　做了多年地產(chǎn)投資生意的黃先生，遇到劉小東前，生意順風(fēng)順水。2009年初，因購買同一棟寫字樓，他結(jié)識了劉小東。

　　因為購買的是爛尾樓，有產(chǎn)權(quán)糾紛。劉小東經(jīng)常約上黃先生一起去找開發(fā)商交涉，“交涉時，一套一套的，非常能說”。

　　2012年的某一天，劉小東突然上門拜訪黃先生，稱有一客戶的銀行貸款即將到期，但沒錢還。劉小東接下了單子，資金有缺口，希望黃先生幫忙周轉(zhuǎn)。等客戶把錢還銀行后，立即從銀行貸出，黃先生就可以拿到本息。

　　半個月后，黃先生的賬戶果然出現(xiàn)了預(yù)期的數(shù)字。此后，黃先生多次借錢給劉小東周轉(zhuǎn)，每次都準時回款。黃先生漸漸卸下了防備之心，共借出585萬元，借款時間延長至半年，借條也一張又一張地收進保險柜。

　　2014年下半年開始，劉小東似乎開始有些“健忘”。到了還款日期，以前很準時的銀行短信提醒沒有到來。黃先生打電話催款，劉小東告知，最近資金周轉(zhuǎn)困難，希望寬限些日子。在黃先生看來，劉小東有那么多房產(chǎn)，應(yīng)該不會騙人。

　　但事情并沒有朝黃先生設(shè)想的方向發(fā)展。2015年1月1日，元旦佳節(jié)。黃先生并沒有什么心情過節(jié)，因為劉小東徹底不付利息了。接下來，劉小東不斷找借口拖延，直到5月20日電話打不通。

劇本2不斷炫富，斐濟買公寓

　　在黃先生眼里，劉小東算是有錢人。他經(jīng)常邀請朋友到位于五緣灣和湖里的豪華別墅中吃飯，并向朋友介紹，這是他新購買的房產(chǎn)。其中五緣灣的獨棟別墅高5層，每層150多平方米，內(nèi)部裝修高檔、豪華，市值幾千萬元。劉小東掛在嘴上的還有島內(nèi)多套商品房和湖里大道500多平方米的寫字樓。

　　除了別墅外，劉小東還經(jīng)常向朋友們提起自己收藏的古董、字畫。

　　劉小東有一個茶葉店，二樓是會客室，裝修古樸、典雅。劉小東喜歡帶朋友到茶葉店泡茶、聊天。劉小東聊天的兩大主題：資金風(fēng)險把控和古董字畫投資。

　　黃先生回憶，閑聊時，劉小東似乎對資金運作了如指掌，并不時透露自己有很多好的投資項目。同時，劉小東聲稱自己對資金風(fēng)險把控非常嫻熟，把資金投給他，完全可以放心。為了增加投資者的信心，劉小東特意向投資者介紹店內(nèi)陳設(shè)的各種古董、字畫。

　　劉小東開金融投資、擔保公司，朋友們到他的辦公室時，總是看到一片忙碌的樣子，生意紅火。閑聊時，劉小東透露，他是名牌大學(xué)金融系本科畢業(yè)，這進一步增加了投資者對劉小東的信任。

　　2012年初，劉小東以到香港投資玉石、古董、字畫和到太平洋島國斐濟投資房地產(chǎn)需資金周轉(zhuǎn)為由，向投資人借錢。介紹時，劉小東拿出一本冊子，這是他在斐濟投資購買的公寓樓設(shè)計草圖。他對投資者說，只要160萬元，就送兩個當?shù)貞艨凇Ｍ顿Y者們對此深信不疑，因為他們相信劉小東有實力、圈子廣。

劇本3殷勤，一天十幾個電話勸說

　　陳女士與劉小東自小認識，中間失去聯(lián)系30年。重新取得聯(lián)系后，劉小東以資金周轉(zhuǎn)為由向她借錢，并承諾會以每個月2分的高利息作為回報，直到把錢還清。

　　陳女士經(jīng)不住“執(zhí)著”的劉小東一天十幾個電話的勸說，前后陸續(xù)給劉小東匯去160萬元，其中50萬元是準備給孩子留學(xué)的，余下的110萬元是向朋友借的。沒有任何信用擔保，只有兩張簽著劉小東名字的借條和銀行轉(zhuǎn)賬憑證。“我只是作為中介將朋友的錢借給劉小東，自己沒有賺取任何的中間費用。現(xiàn)在劉小東跑了，我就必須替他每個月付給朋友高額利息。”陳女士現(xiàn)在十分后悔。“家中經(jīng)濟已經(jīng)陷入困境，打算賣房賣車，孩子去留學(xué)的事情也泡湯了。”

劇本4無微不至，盡力幫忙

　　“現(xiàn)在想來，這完全是一場精心設(shè)計的騙局。”楊先生認為，劉小東最初的確幫了他。重新發(fā)達之后，劉小東開始算計我。

　　楊先生和劉小東則是相識20多年的老朋友，他認識劉小東時，劉小東并沒有做大生意，只是接一些小工程。2004年，劉小東開始搞民間借貸，通過辦理高額信用卡并套現(xiàn)，獲取大量資金。劉小東將資金投資房產(chǎn)、放高利貸，逐漸積累資本。

　　“我們曾經(jīng)是最好的朋友”。2001年，楊先生出了點事，被判2年有期徒刑。

　　在出獄前4個月，劉小東通過關(guān)系，到監(jiān)獄中探望楊先生，并說了寬慰的話。

　　出獄之后，劉小東在生活上處處關(guān)心楊先生，無論大事小事都盡力幫忙。楊先生想交社保，無處掛靠，劉小東就讓楊先生掛靠在自己公司，并安排楊先生小舅子到公司開車。“我是最相信他的，借錢給他都沒有打欠條。”他借了332萬元給劉小東。

　　今年3月份開始，投資者們陸續(xù)給劉小東打電話，一個號關(guān)機，另一個號會通，但時接時不接。發(fā)短信，也不回。

　　5月9日，擔心劉小東會跑路的投資者，來到他位于湖里大道的公司。屋內(nèi)的兩名工作人員說，已經(jīng)多天未見老板。

　　接下來幾天，陸續(xù)有投資者趕到公司，但得到的消息是，“劉小東跑路了”。一些情緒激動的投資者搬走了公司內(nèi)的家具、電器。

　　6月3日，21名投資者相約前往廈門市公安局經(jīng)偵支隊報案，控告劉小東以高利貸形式非法集資5277.4萬元，現(xiàn)已卷款逃跑，失聯(lián)。公安部門受理了該案件，但由于受害者眾多，目前案件還在調(diào)查中。

　　黃先生說，警方查出劉小東于5月20日到達斐濟，目前的下落還不清楚。

　　黃先生告訴導(dǎo)報記者，目前有9人已經(jīng)到法院起訴，涉案金額1165萬元。他們希望法院凍結(jié)、拍賣劉小東名下房產(chǎn)，用來還債。投資人介紹，目前已知借錢給劉小東的投資人有48人，借款額達1.29億元。“還有很多投資人沒有站出來。”

劇本5出大招，連家人也一起騙？

　　黃先生告訴導(dǎo)報記者，現(xiàn)在劉小東的家人已經(jīng)不認他了，因為劉小東不僅騙了“朋友們”的錢，還卷走了家人的錢。失聯(lián)后，黃先生等投資人立即到他家中尋找。黃先生說，“他的媽媽稱劉小東為‘社會毒瘤’。劉小東的妹妹自稱被他騙了600多萬，其姐夫也說被騙了400多萬。”

　　但黃先生的說法并沒有得到劉小東家人的正面回應(yīng)。7月1日下午，導(dǎo)報記者與劉小東的妹妹和姐夫取得聯(lián)系。劉小東的妹妹稱：“關(guān)于欠錢這個問題我不清楚，我很忙。”隨即掛了電話。劉小東的姐夫同樣迅速掛掉導(dǎo)報記者的電話，并表示，“我借錢給他這個事情誰跟你說的，你就去找誰。”