老掉牙“洗錢”騙局騙倒女出納 將1500萬匯入騙子賬戶

　　廈門一家公司的出納，先后接到顯示號碼為廈門、北京“公安機關”和“最高人民檢察院”的電話，“公安民警”和“檢察官”以“涉嫌洗錢，賬戶資金需要接受審查”等為由，忽悠這名出納將公司和個人賬戶的1544萬余元匯入指定賬戶，再通過1300多個銀行賬戶拆分轉賬。

　　目前，這起案件仍在偵辦之中，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人。其實，這個所謂的“涉嫌洗錢”，“要把存款轉入安全賬戶，接受審查”的騙局，是個老掉牙騙局，海都報曾多次報道。

來電顯示的號碼，114查詢都“屬實”

　　去年4月11日，廈門同安一家公司的出納員葉女士接到一通號碼為“0592-2025501”的電話，對方自稱是“廈門公安局刑偵支隊黃警官”，稱“北京警方發現葉女士涉嫌洗錢，請求廈門警方協助”，通知她配合北京警方調查。

　　隨后，葉女士接到自稱是“北京西城區公安分局刑偵支隊民警高峰”的電話，要她配合調查，接受檢察官電話錄音取證，不然將被抓捕到北京接受審查。

　　葉女士撥打114查詢，發現來電顯示的號碼確實和廈門公安局經偵支隊和北京西城區公安分局刑偵支隊的電話號碼一致。

　　之后，葉女士接到自稱是“最高人民檢察院檢察官胡澤君”的電話，要求葉女士帶上用于資金轉賬的電腦、U盾等到附近的酒店接受調查。

　　在酒店，“胡澤君”讓葉女士登錄“最高人民檢察院”網站查看被通緝人員信息，并提供給葉女士一個網址。葉女士登錄后，發現自己的姓名、頭像等信息顯示在一張“通緝令”上。

　　慌了手腳的葉女士被對方以接受“檢察機關財產審查”為由，在兩個小時內將公司及個人共計10個賬戶1544.7萬元，分13筆轉至北京開戶的7個銀行賬戶。

　　當晚11時，“最高人民檢察院檢察官”沒有兌現“審查完如果沒有問題就返還財產”的承諾，葉女士才發現被騙。

1500多萬受騙款，被1300張卡一天內取現

　　廈門公安機關調查發現，詐騙團伙使用的公安、檢察機關電話號碼是通過網絡虛擬電話從境外打到廈門的。

　　詐騙得手后，犯罪嫌疑人迅速通過網上銀行層層分流轉賬，并在境外取現。廈門市公安局刑偵支隊民警陳鴻說：“詐騙分子用以轉賬、取現的銀行賬戶有1300多個，1544萬余元不到一天全部取現。”

　　目前，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人，涉案賬戶涉及9家銀行。據犯罪嫌疑人交代，他們以130元至150元單價，批量收購銀行卡，再以200元至250元賣出。

　　泉州警方說，為了搞清楚這些涉案銀行卡的來源，他們曾對涉案的上千張銀行卡顯示的90名開戶人進行了調查，這90名開戶人多為中西部偏遠山區人員，絕大多數開戶人是身份證丟失后被人冒用開卡。

　　辦案人員說，由于身份證丟失后無法注銷，犯罪分子非法收購他人丟失的身份證或者租用、購買他人身份證，到銀行批量辦卡，再出售牟利。據調查，一套完整的銀行賬戶（包括銀行卡、身份證、存折、網銀、U盾等）售價1200元左右甚至更高，一張普通的儲蓄卡也能賣到100元至300元，一些犯罪團伙通過QQ等工具在網上叫賣。

銀行卡開卡，實名制未嚴格貫徹

　　按照中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》，個人申領銀行卡實行實名制，應當持本人有效身份證開立，發卡銀行負有審查責任。

　　福建省公安廳刑偵總隊相關負責人說，開卡實名制在一些銀行營業網點并沒有得到嚴格貫徹，一些銀行對開戶數量有考核，一張身份證可以無限制辦卡，一些銀行柜臺人員對辦卡人是否持本人身份證審核得并不嚴格。

　　記者在福建一些銀行采訪了解到，“偽實名”銀行卡被犯罪團伙利用等情況已引起監管部門及各銀行的重視。一些銀行加強了開戶管理，各網點在辦理客戶開戶時，通過客戶身份審核及客戶身份聯網核查系統嚴格審核客戶有效身份證件，重點加強對異地客戶異常開戶及代理他人開戶的審查，認真對比客戶照片，關注細微差別，對可疑的進一步核實。

　　廈門一律師認為，落實銀行卡實名制需要銀行加強自律管理，在辦理開卡業務時嚴格審核；同時要強化責任追究機制，對存在大量“偽實名”銀行卡且被犯罪團伙利用的銀行及分支機構予以追責，倒逼銀行落實開卡實名制。