《廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)地方金融條例(草案)》公開征求意見

廈門市人大常委會辦公廳關(guān)于《廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)地方金融條例(草案)》公開征求意見的通知

　　根據(jù)《廈門市人民代表大會及其常務(wù)委員會立法條例》第四十條規(guī)定，為充分發(fā)揚(yáng)民主，提高立法質(zhì)量，現(xiàn)將廈門市人民政府提請審議的《廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)地方金融條例(草案)》全文在《廈門日報》和廈門人大網(wǎng)站(www.xmrd.gov.cn)上刊登，廣泛征求廣大市民和社會各界意見。

　　自公布之日起至6月14日，任何單位和個人均可將書面意見寄至廈門市人大財經(jīng)委(地址:湖濱北路61號，郵編:361012，電話:2891292，傳真:2893009)或發(fā)電子郵件至:caijingwei@xmrd.gov.cn。

　　廈門市人大常委會辦公廳

　　2020年5月11日

廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)地方金融條例（草案）

目錄

　　第一章總則

　　第二章地方金融發(fā)展與服務(wù)

　　第三章地方金融活動規(guī)范

　　第四章地方金融監(jiān)督管理

　　第五章法律責(zé)任

　　第六章附則

第一章總 則

　　第一條【立法目的】為了促進(jìn)地方金融規(guī)范發(fā)展，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，維護(hù)金融消費(fèi)者和金融投資者的合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險，遵循有關(guān)法律、行政法規(guī)的基本原則，結(jié)合廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)實際，制定本條例。

　　第二條【適用范圍】本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織、地方金融監(jiān)督管理部門，以及其他從事地方金融活動的組織和個人，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。

　　本條例所稱地方金融組織，是指小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、從事權(quán)益類或者大宗商品類交易的地方各類交易場所(以下稱地方各類交易場所)以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府進(jìn)行監(jiān)督管理的從事金融活動的其他組織。

　　第三條【地方金融工作原則】地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，遵循創(chuàng)新發(fā)展、積極穩(wěn)妥、安全審慎的原則。

　　第四條【政府、部門職責(zé)】市人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)全市地方金融工作，建立地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌地方金融發(fā)展和監(jiān)督管理的重大事項，加強(qiáng)與中央駐廈金融管理機(jī)構(gòu)在地方金融監(jiān)督管理、風(fēng)險處置、信息共享、權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作。

　　市地方金融監(jiān)督管理部門具體負(fù)責(zé)地方金融發(fā)展的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作，依法對地方金融組織和地方金融活動實施監(jiān)督管理。市發(fā)展改革、財政、市場監(jiān)督管理、公安等部門按照各自職責(zé)協(xié)同做好地方金融相關(guān)工作。

　　區(qū)人民政府、福建自貿(mào)試驗區(qū)廈門片區(qū)管委會、廈門火炬高新區(qū)管委會(以下稱區(qū)人民政府)負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)地方金融發(fā)展和監(jiān)督管理等工作，履行屬地金融風(fēng)險防范處置職責(zé)。

　　區(qū)人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的部門配合市地方金融監(jiān)督管理部門做好本轄區(qū)內(nèi)地方金融組織的相關(guān)監(jiān)督管理工作，開展屬地金融風(fēng)險處置的相應(yīng)工作。

　　第五條【宣傳教育】市、區(qū)人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式加強(qiáng)金融法律、法規(guī)和有關(guān)知識的宣傳教育，提高公眾金融知識水平和風(fēng)險防范意識。

　　廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險防范公益性宣傳。

第二章地方金融發(fā)展與服務(wù)

　　第六條【總體要求】市人民政府應(yīng)當(dāng)采取措施促進(jìn)地方金融發(fā)展，建設(shè)多功能、多層次的金融市場體系，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。

　　第七條【產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃編制】市人民政府應(yīng)當(dāng)將地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為全市金融發(fā)展規(guī)劃的重要組成部分，明確地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的目標(biāo)、任務(wù)、重點和保障措施等內(nèi)容。

　　第八條【財政扶持政策】市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)做好資金保障工作，安排地方金融發(fā)展資金，用于地方金融組織、地方金融創(chuàng)新、地方金融人才的獎勵以及與地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)的其他扶持項目。

　　第九條【支持發(fā)展壯大】推動地方金融組織建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善組織治理結(jié)構(gòu)。

　　支持地方金融組織進(jìn)行融資機(jī)制創(chuàng)新。鼓勵通過上市、掛牌、發(fā)債、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴(kuò)大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)；完善間接融資體系，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對地方金融組織的信貸支持力度。

　　第十條【創(chuàng)新激勵】建立金融創(chuàng)新激勵機(jī)制，鼓勵地方金融組織以現(xiàn)代信息技術(shù)手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富服務(wù)渠道，完善產(chǎn)品供給，提升服務(wù)水平，加強(qiáng)金融創(chuàng)新成果保護(hù)。

　　地方金融組織可以根據(jù)市場需求，為客戶提供個性化、定制化的創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。

　　第十一條【支持普惠金融】市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)綜合利用各種方式，支持地方金融組織為本轄區(qū)內(nèi)小微企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供服務(wù)。

　　第十二條【人才隊伍建設(shè)】市人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融人才發(fā)展規(guī)劃，完善地方金融人才隊伍建設(shè)長效機(jī)制，建設(shè)功能完備、高效便捷的地方金融人才服務(wù)體系。

　　符合條件的地方金融人才按照規(guī)定享受財稅扶持、培養(yǎng)進(jìn)修、社會保險、醫(yī)療保健、子女教育、住房租購、落戶和出入境等方面的優(yōu)惠政策措施。

　　第十三條【金融研究教育】市人民政府支持金融監(jiān)督管理部門、金融組織、高等院校、研究機(jī)構(gòu)等在本市設(shè)立金融研究、教育和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，開展金融創(chuàng)新研究，培養(yǎng)各類金融人才。

　　第十四條【兩岸金融合作】臺灣同胞在本市設(shè)立地方金融組織的，按照規(guī)定適用與大陸企業(yè)同等政策。

　　臺灣地區(qū)人員擔(dān)任有任職條件的地方金融組織董事、監(jiān)事、高級管理人員，其在臺灣地區(qū)已取得相應(yīng)任職資格或者從業(yè)經(jīng)驗的，視為符合同等任職條件。

　　第十五條【營造良好環(huán)境】依法設(shè)立的地方金融組織視同金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定享受相關(guān)政策支持。

　　市、區(qū)人民政府及其有關(guān)部門通過設(shè)立專門窗口、開辟綠色通道、網(wǎng)上辦理等方式為依法設(shè)立的地方金融組織開展融資抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)等提供便利，及時為其辦理融資抵(質(zhì))押登記手續(xù)。

　　本市各級人民法院應(yīng)當(dāng)優(yōu)化地方金融訴訟案件審理機(jī)制，加大案件執(zhí)行力度。

　　支持廈門金融司法協(xié)同中心開展金融風(fēng)險協(xié)同研控、金融糾紛協(xié)同化解等工作。

　　第十六條【信用環(huán)境建設(shè)】市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，建立健全地方金融組織信用記錄制度以及守信激勵、失信懲戒機(jī)制，并支持符合條件的地方金融組織穩(wěn)妥有序?qū)又袊嗣胥y行征信系統(tǒng)。

　　第十七條【行業(yè)自律】鼓勵地方金融組織依法成立行業(yè)協(xié)會，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)地方金融組織合法經(jīng)營、公平競爭。

　　相關(guān)行業(yè)協(xié)會依照法律、法規(guī)和章程的規(guī)定開展行業(yè)發(fā)展研究、誠信體系建設(shè)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、職業(yè)技能培訓(xùn)、會員權(quán)益保護(hù)和糾紛調(diào)解等工作。

第三章地方金融活動規(guī)范

　　第十八條【地方金融活動基本要求】地方金融組織開展業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)誠實守信、審慎經(jīng)營，加強(qiáng)個人金融信息保護(hù)，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。

　　金融消費(fèi)者和金融投資者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)金融風(fēng)險意識，審慎決策，理性消費(fèi)和投資，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險。

　　第十九條【審批或備案手續(xù)】地方金融組織的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定辦理批準(zhǔn)或者備案手續(xù)。未經(jīng)依法批準(zhǔn)或者備案，任何單位或者個人不得從事或者變相從事地方金融業(yè)務(wù)活動。

　　設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)具有符合規(guī)定的注冊資本、股東，符合任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員，有效的組織治理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和風(fēng)險管理體系以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全措施和其他設(shè)施。

　　地方金融組織設(shè)立、變更、終止的具體辦法由市人民政府及其有關(guān)部門制定。

　　第二十條【審慎經(jīng)營】地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的要求，建立并嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

　　第二十一條【規(guī)范關(guān)聯(lián)交易】地方金融組織不得違反國家有關(guān)規(guī)定為控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)聯(lián)方提供融資、投資、擔(dān)保等與本組織利益相沖突的交易，不得通過關(guān)聯(lián)交易為關(guān)聯(lián)方牟取不正當(dāng)利益。

　　第二十二條【消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性管理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者和金融投資者適當(dāng)性管理制度，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者和金融投資者。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對金融消費(fèi)者和金融投資者個人金融信息的保護(hù)，依法收集、保存和使用個人金融信息，防止信息泄露和濫用，確保信息安全。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者和金融投資者的投訴處理機(jī)制，妥善處理與金融消費(fèi)者和金融投資者的爭議。

　　第二十三條【信息披露】地方金融組織在提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以顯著方式和通俗易懂的語言文字向金融消費(fèi)者和金融投資者披露產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資周期、資金用途、交易規(guī)則、適當(dāng)性要求、潛在風(fēng)險等可能影響其決策的信息。

　　地方金融組織披露信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　第二十四條【材料報送和重大事項報告】地方金融組織應(yīng)當(dāng)接入地方金融非現(xiàn)場監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，并及時向市地方金融監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告等與經(jīng)營信息相關(guān)的文件和資料，所報送文件和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

　　地方金融組織發(fā)生流動性風(fēng)險、重大違規(guī)擔(dān)保、遭受大額欺詐、主要股東或者合伙人經(jīng)營困難、主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)、金融消費(fèi)者或者金融投資者集體投訴、重大涉訴等嚴(yán)重影響其經(jīng)營和財務(wù)狀況，或者影響區(qū)域金融安全和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，及時報告市地方金融監(jiān)督管理部門，并承擔(dān)風(fēng)險處置主體責(zé)任。

　　第二十五條【地方金融業(yè)務(wù)廣告規(guī)范】地方金融組織不得以廣告、公開勸誘等公開或者變相公開方式開展資金募集宣傳，對投資收益或者投資效果承諾或者變相承諾保本、高收益或者無風(fēng)險；不得超越金融業(yè)務(wù)資質(zhì)范圍開展金融營銷宣傳；不得利用政府公信力進(jìn)行金融營銷宣傳。

　　廣告發(fā)布者發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)進(jìn)行合理提示或者警示，應(yīng)當(dāng)依法查驗廣告主的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)并核對廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及其他不符合法律規(guī)定的金融廣告。

　　第二十六條【禁止行為】地方金融組織不得從事下列行為:

　?、鍌卧?、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；

　?、娉雠鷾?zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)；

　?、缥沾婵睢⒆兿辔沾婵罨蛘咭云渌绞綇氖路欠Y活動；

　?、枰粤砹①~戶、賬目等方式進(jìn)行賬外經(jīng)營；

　?、橐员┝?、威脅或者其他非法手段進(jìn)行債務(wù)催收；

　?、赀`反法律、法規(guī)規(guī)定的其他行為。

　　未經(jīng)中央金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，區(qū)域性股權(quán)市場、地方各類交易場所不得采取集合競價、連續(xù)競價、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易，不得從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易。在區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行證券的，不得采取公開或者變相公開方式。

　　地方資產(chǎn)管理公司收購處置的不良資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)真實、有效，不得收購無實際對應(yīng)資產(chǎn)和無真實交易背景的債權(quán)資產(chǎn)，不得設(shè)置顯性或者隱性的回購條款。

　　第二十七條【地方金融組織的終止】地方金融組織終止的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并對相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受市地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。

　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的地方金融組織解散或者依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)證件交由市地方金融監(jiān)督管理部門注銷，并由市地方金融監(jiān)督管理部門公告注銷信息。經(jīng)備案設(shè)立的地方金融組織解散或者依法宣告破產(chǎn)的，由市地方金融監(jiān)督管理部門公告終止信息。

第四章地方金融監(jiān)督管理

　　第二十八條【分類監(jiān)管和監(jiān)管沙盒】市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況等，對地方金融組織實施分類監(jiān)督管理。

　　市地方金融監(jiān)督管理部門可以采用監(jiān)管沙盒等方式，積極探索監(jiān)督管理的創(chuàng)新和提升。需要實行監(jiān)管沙盒的事項目錄和擬采取的監(jiān)督管理措施報經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)后，由市地方金融監(jiān)督管理部門組織實施。

　　前款所稱監(jiān)管沙盒，是指地方金融監(jiān)督管理部門在嚴(yán)防風(fēng)險外溢、保護(hù)金融消費(fèi)者和金融投資者權(quán)益的前提下，為便利地方金融組織測試其創(chuàng)新的金融產(chǎn)品、服務(wù)或者商業(yè)模式，通過創(chuàng)設(shè)一個安全的試驗性空間，主動、合理地放寬部分監(jiān)督管理要求。

　　第二十九條【信息公示制度】市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，公布并及時更新地方金融組織名單以及相關(guān)審批和備案信息。

　　第三十條【非現(xiàn)場監(jiān)管】市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段建立并完善地方金融非現(xiàn)場監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，做好地方金融組織業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況的實時監(jiān)測、統(tǒng)計分析、風(fēng)險預(yù)警、評估處置和信息發(fā)布等工作。

　　市地方金融監(jiān)督管理部門與相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常監(jiān)督管理信息數(shù)據(jù)的交換、整合和共享。

　　第三十一條【現(xiàn)場檢查】地方金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織實施現(xiàn)場檢查,可以依法采取以下措施:

　?、暹M(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查；

　　㈡詢問地方金融組織的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

　?、鐧z查地方金融組織的計算機(jī)信息管理系統(tǒng)；

　?、璨殚啞?fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以先行登記保存。

　　地方金融組織及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)督管理部門進(jìn)行檢查，不得拒絕、拖延、阻礙。

　　第三十二條【監(jiān)管約談】地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要,可以與地方金融組織的實際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他有關(guān)工作人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話,要求其就地方金融組織業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重要事項作出說明。

　　第三十三條【相關(guān)措施】地方金融組織的經(jīng)營活動可能引發(fā)重大風(fēng)險的,市地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)別情形，采取下列措施:

　?、遑?zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)；

　?、尕?zé)令停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

　?、缲?zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；

　?、柘拗谱杂匈Y金運(yùn)用的規(guī)模和方式；

　　㈤限制分配紅利和其他收入；

　?、瓴榉狻⒖垩旱胤浇鹑诮M織經(jīng)營活動相關(guān)的電子信息設(shè)備以及存儲介質(zhì)、財務(wù)賬簿、會計憑證、檔案資料等。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時采取措施,消除重大風(fēng)險隱患,并向市地方金融監(jiān)督管理部門報告有關(guān)情況。市地方金融監(jiān)督管理部門確認(rèn)重大風(fēng)險隱患已經(jīng)消除的,應(yīng)當(dāng)自確認(rèn)之日起三個工作日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

　　第三十四條【執(zhí)法協(xié)作】市地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)地方金融組織及其相關(guān)人員的風(fēng)險和責(zé)任狀況，建議有關(guān)部門采取下列措施:

　?、迨袌霰O(jiān)督管理部門暫停辦理企業(yè)變更登記或者依法列入經(jīng)營異常名錄；

　?、嬷醒腭v廈金融管理機(jī)構(gòu)依法督促商業(yè)銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)暫停提供相關(guān)金融服務(wù)；

　　㈢網(wǎng)信、通信管理等部門依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等處置措施；

　　㈣移民和出入境管理部門依法對地方金融組織法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者自然人控股股東、自然人重要股東、實際控制人限制出境；

　　㈤公安、人民法院、人民檢察院依法對地方金融組織及其相關(guān)人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的行為采取限制措施。

　　第三十五條【風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制】市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。地方金融監(jiān)督管理、市場監(jiān)督管理、公安等有關(guān)部門通過日常監(jiān)督管理、技術(shù)監(jiān)測、網(wǎng)格巡查、專項排查、核實群眾舉報等方式，及時發(fā)現(xiàn)各類金融風(fēng)險，并按照職責(zé)報送同級人民政府或者同級地方金融監(jiān)督管理部門。

　　第三十六條【風(fēng)險處置協(xié)作機(jī)制】市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立地方金融風(fēng)險處置機(jī)制，制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時穩(wěn)妥處置地方金融風(fēng)險。

　　地方金融組織的經(jīng)營活動可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大區(qū)域性金融風(fēng)險的，其注冊地的區(qū)人民政府負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)處置；其中，地方金融組織出現(xiàn)重大流動性風(fēng)險，無法償還到期債務(wù)，引發(fā)重大群體性事件或者危及區(qū)域金融安全的，承擔(dān)協(xié)調(diào)處置責(zé)任的區(qū)人民政府可以采取接管、協(xié)調(diào)同類地方金融組織接收存續(xù)業(yè)務(wù)、委托專業(yè)機(jī)構(gòu)實施業(yè)務(wù)托管、市場化重組、破產(chǎn)重整等方式處置風(fēng)險。

　　區(qū)人民政府協(xié)調(diào)處置確有困難的，可以提請市人民政府予以協(xié)調(diào)。

　　第三十七條【保密規(guī)定】地方金融監(jiān)督管理部門和其他相關(guān)部門及其工作人員對監(jiān)督管理、風(fēng)險處置等工作中知悉的個人隱私和商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。

　　第三十八條【投訴舉報】任何單位或者個人均有權(quán)對地方金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為進(jìn)行投訴、舉報。地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴、舉報處理機(jī)制，公布受理方式，及時處理投訴、舉報，并對投訴、舉報人信息和投訴、舉報內(nèi)容嚴(yán)格保密。

第五章法律責(zé)任

　　第三十九條【轉(zhuǎn)致規(guī)定】違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定；法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的，依照本條例規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第四十條【擅自開展地方金融業(yè)務(wù)的責(zé)任】違反本條例第十九條第一款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織或者從事地方金融業(yè)務(wù)活動的，由市地方金融監(jiān)督管理部門依法予以取締或者責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，處五十萬元以上一百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

　　違反本條例第十九條第一款規(guī)定，設(shè)立地方金融組織或者從事地方金融業(yè)務(wù)活動未依法進(jìn)行備案的，由市地方金融監(jiān)督管理部門處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

　　違反本條例第十九條第一款規(guī)定，地方金融組織變更相關(guān)事項未按照國家有關(guān)規(guī)定辦理批準(zhǔn)或者備案手續(xù)的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上五十萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

　　第四十一條【違反經(jīng)營管理規(guī)定的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第二十一條至第二十三條規(guī)定的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者收回其批準(zhǔn)文件。

　　第四十二條【違反材料報送和重大事項報告義務(wù)的責(zé)任】違反本條例第二十四條規(guī)定，地方金融組織未按照要求向市地方金融監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告等與經(jīng)營信息相關(guān)的文件和資料，或者未報告其發(fā)生的重大風(fēng)險事件的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者收回其批準(zhǔn)文件。

　　第四十三條【違反地方金融業(yè)務(wù)廣告規(guī)范的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第二十五條第一款規(guī)定的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者收回其批準(zhǔn)文件。

　　第四十四條【違反業(yè)務(wù)規(guī)范的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第二十六條規(guī)定的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者收回其批準(zhǔn)文件。

　　第四十五條【不配合現(xiàn)場檢查、拒絕執(zhí)行相關(guān)措施的責(zé)任】地方金融組織有下列情形之一的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上五十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營許可證或者收回其批準(zhǔn)文件:

　　㈠拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查；

　?、婢芙^執(zhí)行或者阻礙市地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例第三十三條第一款規(guī)定采取的措施。

　　第四十六條【管理人員的責(zé)任】市地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例規(guī)定對地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員處五萬元以下罰款。

　　地方金融組織違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，市地方金融監(jiān)督管理部門對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　第四十七條【政府人員的責(zé)任】國家工作人員違反本條例規(guī)定，在地方金融工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予政務(wù)處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章附 則

　　第四十八條【施行日期】本條例自年 月日起施行。